金融机构反洗钱制度(参考）.docVIP

金融机构反洗钱制度 ?金融机构反洗钱制度 ? 第一条　为了?预防洗钱活动，规范反?洗钱监督管理行为和金?融机构的反洗钱工作，?维护金融秩序，根据《?中华人民共和国反洗钱?法》、《中华人民共和?国中国人民银行法》等?有关法律、行政法规，?制定本规定。 ?第二条　本规定适用于?在中华人民共和国境内?依法设立的下列金融机?构： (一)商?业银行、城市信用合作?社、农村信用合作社、?邮政储汇机构、政策性?银行; (二)?证券公司、期货经纪公?司、基金管理公司; ? 金融机构反洗钱?规定 (三)保险?公司、保险资产管理公?司; (四)信?托投资公司、金融资产?管理公司、财务公司、?金融租赁公司、汽车金?融公司、货币经纪公司?; (五)中国?人民银行确定并公布的?其他金融机构。 ? 从事汇兑业务、支付?清算业务和基金销售业?务的机构适用本规定对?金融机构反洗钱监督管?理的规定。 第?三条　中国人民银行是?国务院反洗钱行政主管?部门，依法对金融机构?的反洗钱工作进行监督?管理。中国银行业监督?管理委员会、中国证券?监督管理委员会、中国?保险监督管理委员会在?各自的职责范围内履行?反洗钱监督管理职责。? 中国人民银行?在履行反洗钱职责过程?中，应当与国务院有关?部门、机构和司法机关?相互配合。 第?四条　中国人民银行根?据国务院授权代表中国?政府开展反洗钱国际合?作。中国人民银行可以?和其他国家或者地区的?反洗钱机构建立合作机?制，实施跨境反洗钱监?督管理。 第五?条　中国人民银行依法?履行下列反洗钱监督管?理职责： (一?)制定或者会同中国银?行业监督管理委员会、?中国证券监督管理委员?会和中国保险监督管理?委员会制定金融机构反?洗钱规章; (?二)负责人民币和外币?反洗钱的资金监测; ? (三)监督、检?查金融机构履行反洗钱?义务的情况; ?(四)在职责范围内调?查可疑交易活动; ? (五)向侦查机关?报告涉嫌洗钱犯罪的交?易活动; (六?)按照有关法律、行政?法规的规定，与境外反?洗钱机构交换与反洗钱?有关的信息和资料; ? (七)国务院规?定的其他有关职责。 ? 第六条　中国人?民银行设立中国反洗钱?监测分析中心，依法履?行下列职责： ?(一)接收并分析人民?币、外币大额交易和可?疑交易报告; ?(二)建立国家反洗钱?数据库，妥善保存金融?机构提交的大额交易和?可疑交易报告信息; ? (三)按照规定?向中国人民银行报告分?析结果; (四?)要求金融机构及时补?正人民币、外币大额交?易和可疑交易报告; ? (五)经中国人?民银行批准，与境外有?关机构交换信息、资料?; (六)中国?人民银行规定的其他职?责。 第七条　?中国人民银行及其工作?人员应当对依法履行反?洗钱职责获得的信息予?以必威体育官网网址，不得违反规定?对外提供。 中?国反洗钱监测分析中心?及其工作人员应当对依?法履行反洗钱职责获得?的客户身份资料、大额?交易和可疑交易信息予?以必威体育官网网址;非依法律规定?，不得向任何单位和个?人提供。 第八?条　金融机构及其分支?机构应当依法建立健全?反洗钱内部控制制度，?设立反洗钱专门机构或?者指定内设机构负责反?洗钱工作，制定反洗钱?内部操作规程和控制措?施，对工作人员进行反?洗钱培训，增强反洗钱?工作能力。 金?融机构及其分支机构的?负责人应当对反洗钱内?部控制制度的有效实施?负责。 第九条?　金融机构应当按照规?定建立和实施客户身份?识别制度。 (?一)对要求建立业务关?系或者办理规定金额以?上的一次性金融业务的?客户身份进行识别，要?求客户出示真实有效的?身份证件或者其他身份?证明文件，进行核对并?登记，客户身份信息发?生变化时，应当及时予?以更新; (二?)按照规定了解客户的?交易目的和交易性质，?有效识别交易的受益人?; (三)在办?理业务中发现异常迹象?或者对先前获得的客户?身份资料的真实性、有?效性、完整性有疑问的?，应当重新识别客户身?份; (四)保?证与其有代理关系或者?类似业务关系的境外金?融机构进行有效的客户?身份识别，并可从该境?外金融机构获得所需的?客户身份信息。 ? 前款规定的具体实施?办法由中国人民银行会?同中国银行业监督管理?委员会、中国证券监督?管理委员会和中国保险?监督管理委员会制定。? 第十条　金融?机构应当在规定的期限?内，妥善保存客户身份?资料和能够反映每笔交?易的数据信息、业务凭?证、账簿等相关资料。? 前款规定的具?体实施办法由中国人民?银行会同中国银行业监?督管理委员会、中国证?券监督管理委员会、中?国保险