[商业计划]商业计划书.docVIP

北京东方海达通信技术有限公司 商业计划 （撰稿人：周岫彬） 2001年6月 目 录 第一章 概要 4 一、公司及项目简介 4 二、商业模式 4 三、市场与竞争 4 四、资金需求及收益 5 五、公司未来 5 第二章　产品与服务 6 一、产品与服务 6 二、业务模式 7 （一）业务流程 7 （二）交费方法与程序 7 （三）业务模式 8 三、客户价值 9 （一）对于代收费企业的意义 9 （二）对于金融机构的意义 10 （三）对于交费用户的意义 11 四、核心技术 11 （一）操作平台 11 （二）技术实现 11 （三）安全性 12 第三章 经营管理与未来 12 一、发展战略 12 二、运营管理 13 （一）组织机构及期权设计 13 （二）公司编制及薪资 14 三、关键管理人员 14 四、未来五年计划 15 （一）第一阶段（2002.1——2003.1） 15 （二）第二阶段（2003.1——2004.1） 15 （三）第三阶段（2004.1――2005.1） 16 （四）第四阶段（2005.1――2006.1） 16 （五）第五阶段（2006.1――） 16 第四章 市场与营销 17 一、市场分析 17 （一）市场概况 17 （二）目标市场及细分 18 （三）市场规模 18 二、竞争分析 22 （一）直接竞争者 22 （二）潜在竞争者 22 三、市场营销 24 第五章 投资与财务分析 24 一、投资说明 24 （一）投资方案 25 （二）股权结构 25 （三）资金投向 25 二、财务分析及预测 26 （一）财务假设 26 （二）收入预测 26 （三）成本费用预测 27 （四）财务报告 29 四、投资回报与退出 32 （一）投资收益 32 （二）公司价值评估 32 （三）退出 33 五、风险分析及对策 33 第一章 概要 一、公司及项目简介 北京东方海达通信技术有限公司是一家银行代收费中间业务系统开发商和服务商，公司成立于1995年，注册资金　　元，1998年成功进行了股权转换，五年来，公司的业务不断发展，目前已建立了一个由八家银行和北京邮政、200余家企业组成的覆盖整个北京市的海达联合代收费网络，几年来公司持续盈利，至2000年公司总资产已达1800万元，并于2001年5月被批准为北京市高新技术企业。为谋求更大的发展，公司需融资人民币4000万元。 二、商业模式 公司开发了具有自主知识产权的海达联合收费系统平台，建立了由各家金融机构和收费企业加入的联合收费网络。其特点是将金融代收费业务进行“外包整合”，它打破了银行在为企业提供收费服务时各自为政的传统格局，利用网络通信技术将多个银行、邮局资源有机地整合起来，在企业与银行之间搭起一个安全、高效的结算桥梁，形成一个以东方海达为中心的共享的代收费业务网络。 基于海达平台，企业的用户可以在加入联合收费网络中的任何一家银行网点交纳费用，该平台支持网点柜台业务、账户委托、卡类业务、电话银行、网络银行等任何一种付费方式，实现了统一技术开发、统一业务流程、统一信息处理、统一市场开发、统一市场宣传、统一客户服务，达到整个网络资源的集中利用，并实现了规模经济性，从而降低了银行及企业的运营成本和交易费用，大大方便了企业对其用户的缴费服务，最终提高了银行及企业的经济收入。 三、市场与竞争 海达公司是迄今为止的全国首家市场化的缴费结算系统服务商，产品与业务模式在国内属于首创并且尚无仿效者。海达公司的目标客户几乎涉及所有与百姓生活息息相关的行业：电信业（如电话费、呼机费、手机费），互联网业（如上网费、信息服务费、网上消费），公用服务业（如水费、电费、气费、奶费），传媒业（如图文电视费、闭路电视费、订报费），房地产业（如物业管理费、住房按揭），教育培训业（学费、驾校培训费），金融保险业（如开放式基金、保费）等； 东方海达经过5年的努力，建立起来的这种业务模式和网络规模已经获得联网金融机构、企业商户和广大消费者的普遍认可和广泛好评。 东方海达的潜在市场竞争对手来自于这种商业模式的模仿者、创新者，以及政府政策扶持下的各银行中间业务的横向联合。 东方海达的市场竞争策略是：通过向合作银行让利、为企业提供增值服务、拓展收费领域、扩大服务区域等手段培植市场规模，最大限度地建立银行－企业多赢联盟，一旦东方海达—金融机构—企业商户的联盟合作关系达成，将形成对后来竞争者的巨大的市场进入壁垒。 四、资金需求及收益 经初步估算公司现有价值为人民币5000万元，目前总资金需求为人民币4000万元，占总股本40%；如资金分期到位，则一期投资至少为人民币1000万元，各期投资所占比例根据资金到位情况另计。 公司将在股权投资到位后的第二年的第三季度补亏后达到收支平衡，第二年实现利润万元，权益资本收益率为%，第