财产保险股份有限公司年度合规报告.docx

安诚财产保险股份有限公司2011年度合规报告（征求意见稿）2011年，公司认真贯彻落实各项监管要求，坚持制度、机控、人控管理并重，突出“齐抓共管”，强化日常合规经营管理，以全面合规为保障，有效促进了各项业务的发展。一、合规经营管理概述2011年，公司董事会、总经理团紧密围绕监管要求和公司发展目标，采取多项措施，进一步深化了合规经营管理工作。2011年，公司合规经营管理具有以下特点：一是加强了对合规经营管理工作的领导，注意发挥总公司和高管的合规管控作用。在年初召开的公司年度工作会议上，公司明确提出了“全面合规保障、两个并重导向、三个战略任务、四个管理重点”的工作方针，要求合规从高层做起，加强总公司对分支机构合规经营管控，把合规经营管理职责明确落实到公司各部门、各分支机构主要负责人身上，将合规管理覆盖公司各项业务。三是充分发挥“三道防线”的合规管理职能，不断探索、改进“齐抓共管”合规工作。四是加强了规章制度建设。公司按照《保险公司内部控制基本准则》等监管要求，对现有的内控管理制度进行了修订，对新制定的规章制度开展了合规性审查。五是加强了合规管理技术手段。积极利用信息技术为合规经营和反洗钱工作提供系统管控手段，先后开发推行了绩效跟单、承保、中介手续费支付和法务管理系统的上线工作，提高了对经营过程中的合规风险管控能力。六是加强合规激励约束机制导向，将合规经营管理纳入对机构的季度、年度考核指标，对违规单位开展了违规问责，对违规人员进行了相应的问责处理，进一步调动了干部员工加强合规经营的自觉性。七是加强了反洗钱管理工作。公司认真履行反洗钱的责任和义务，进一步完善了反洗钱系统，不断加强对大额可疑交易的识别和分析工作，反洗钱工作质量得到提高。八是加强了合规文化建设。通过视频培训、以会代训、晨会宣导、合规专栏等多种形式，持续对员工进行合规经营理念的教育，大力推进合规文化建设，逐渐形成合规经营氛围。2011年合规风险管理工作取得了一定的成效，公司合规经营理念得到加强，合规管控能力进一步提高，全年未发现重大违法违规案件，未受到监管部门重大行政处罚。2011年，合规经营存在的主要问题是：部分干部员工合规经营理念还不够牢固，违规经营行为仍有发生。重庆分公司因违规经营问题，受到重庆保监局行政处罚。二、2011年合规管理重点工作开展情况2011年公司在合规经营管理上重点抓了七个方面的工作：（一）严格按照保监会要求，不断完善公司治理结构公司董事会按照国资委和保监会关于建设规范董事会的要求，立足强化内部管理和自我约束机制，全面加强董事会、监事会内部组织建设，建立了规范的议事规则、决策机制、决策评估、责任追究机制和独立董事制度。严格按照监管要求，进一步强化资本约束，加强偿付能力管理，同时加强了对资产战略配置、资产负债匹配，投资决策管理、投资交易管理和资产托管等资金运用、信息披露工作的合规管理。加强了对公司董、监事和高管人员的合规教育，组织2批4人次参加保监会举办的董、监事和高管人员法律法规学习班，坚持合规从高层做起。（二）齐抓共管深化合规风险管理年初，公司经理团与各部门、各分公司签订了合规经营管理责任书，将合规经营管控责任落实到各部门、各分公司第一负责人身上，举全公司之力，齐抓共管，加强合规经营管控。公司每季度定期召开由各业务管理部门参加的合规管理工作会议，及时了解、交流、沟通、总结、研究合规管控工作及问题，按季识别、梳理合规风险，对监管及公司审计稽核检查出的问题，督促有关部门举一反三，采取措施，促进分支机构进行整改，初步形成齐抓共管的合力，深化了合规风险管控工作。（三）开展自查自纠活动，主动规范业务经营行为，做到业财数据真实一季度在全辖组织开展了整治中介业务和中介渠道弄虚作假，非法套取资金等打击虚假经营行为的自查自纠工作。二季度按照保监会要求，组织开展了第二次财务业务数据真实性自查工作，成立了以总经理为第一责任人、财务总监为直接责任人的自查工作领导小组，结合公司实际，采取随机抽查与重点科目全面自查相结合的方法，对2010年度财务业务数据真实性工作进行了自查。2011年5月16日至5月26日，总公司抽调相关部门骨干人员，分别由财务总监、合规负责人带队，组成2个检查小组，对分支机构自查和整改工作开展情况进行抽查，抽查覆盖率为36%。对自查中发现的问题，各分公司启动了问责机制，对相关责任机构、部门及责任人进行了问责处罚。三季度根据中国保监会的要求，组织全司所属11家分公司、22家中心支公司、35家支公司、12家营销服务部，总、分公司本部40多个职能部门，认真开展了“小金库”自查自纠工作以及“小金库”全面复查工作，自查出“小金库”资金4,160,980.25元，其中：以成本费用支出套取资金形成“小金库”为最主要表现形式，其金额为3,452,330.48元，占82.97