[经济学]第六章 跨国银行.pptVIP

第一节 跨国银行的定义与特征 从广义上讲，跨国银行属于特殊类型的跨国公司，即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投资的主体； 多数跨国银行都是证券市场上主要的机构投资者，因此也属于国际间接投资的主体； 跨国银行充分发挥金融中介的作用，对推动国际投资的发展发挥重要作用。 跨国银行的基本特征 1、跨国银行的派生性 跨国银行是国内银行对外扩展的产物 跨国银行必须首先在国内成为处于领先地位的重要银行，然后才能以其雄厚的资本，先进的技术等优势为基础实现海外扩张 2、全球性战略目标 一方面，金融自由化浪潮为跨国银行提供了机遇，也带来了更为激烈的竞争和更大的风险，跨国银行要以国际金融市场为舞台，在全球范围内调度资金，以实现自己的利润最大化 另一方面，电子信息技术，计算机网络迅猛发展为跨国银行全球化经营提供了条件 3、经营业务的超本土性 4、管理实行集中化 在业务分散化的同时，跨国银行的管理越来越具有集权化的特征，以保证其全球战略目标的有效运行。 跨国银行对其国外分支机构实行完全控股或者部分控股，这为实行集权化管理奠定了坚实的基础。 （二）发展时期（60—80年代） 1975年，在资本主义最大的300家银行中，有84家属于跨国银行，资产总额达到了17290亿美元，在世界各地拥有的分支机构达3941个 1981年世界最大的60家跨国银行的资产总额已经高达9406亿美元，存款总额达到了7882亿美元 各跨国银行重新建立了全球海外分支机构，投资规模迅速扩大 1965年 89亿 2.4% 1980年 397.5亿 23.3% 势力格局 70年代前，美国几家大银行和为数极少的一些欧洲银行 70年代后，美洲地区性中小银行、大量欧洲和日本银行以及一些联合性银行开始向国际化发展 70年代末80年代初，来自各个国家的各类商业银行、国际性投资银行、中东国家的银行活跃 在欧洲、日本、美国和一些境外金融中心设立分行数目逐渐增多，在非洲设立分行数则急剧减少 日本、前联邦德国和瑞士等国银行的实力逐渐的增强 （三）调整重组阶段（90初-90中） 1、跨国银行兼并活动频繁 由于国际货币格局变化，国际金融市场风险加大，为了生存，各国银行纷纷采取合并和兼并的方式 20年代 2.5万 1993年，1.13万 95-96年间，全国1176件银行并购案 国内兼并为主，跨国兼并为辅 三菱+东京 大和+住友 第一联合银行+第一信诚银行 化学银行+大通曼哈顿银行 荷兰银行+英国巴林银行 英国巴克莱银行+美国富国+日本日兴 注重效益发挥，优势互补明显 瑞士银行+华宝银行 三菱+东京银行 兼并趋于大型化 芬兰堪萨斯银行+联合银行 美第一联合银行+第一信诚银行 2、着力于内部机构的调整与改善 英国的西敏士，法国的里昂信贷银行大规模的裁员 德意志银行根据银行业务性质改革内部管理体制，将该行分为4个管理部门 （四）创新发展阶段（90中-至今） 1、重组并购越演越烈 进一步追求大规模化 商业银行兼并非银行机构开始增多 2、跨国银行向全能化发展 传统银行业务受到来自证券、保险、基金等非银行金融机构的冲击，尤其是融资证券化趋势（金融脱煤现象）使银行传统信贷业务受到很大的冲击 向“金融百货公司”发展，纷纷放松管制的金融化浪潮为银行全能化消除了壁垒 3、电子化推动跨国银行的创新 银行业务、工具、结算方式的电子化，是数字化技术在跨国银行业广泛运用和发展的结果 1996年，安全第一网络银行出现 4、加强本土化经营策略 随着跨国银行并购浪潮的加快，跨国银行开始调整发展战略来促进经营的本土化。 汇丰 “The world’s Local Bank” 可口可乐 运用28种语言，将自己的品牌译成当地的文字 母行与海外分支机构的组织形式 （一）分支行制 指母行在海外设立和控制各种类型的分支机构，通过这些分行机构来开展跨国经营的组织结构形式。 这些分支机构根据不同的级别构成一个金字塔状的结构。 （二）控股公司制（集团银行制） 银行通过“银行持股公司”建立海外分支机构网络。 在美国最为典型，美国的跨国银行的海外分支机构可以由银行或持股公司直接设立 更多的是通过其附属机构“爱治法公司”设立。 （三）国际财团银行制 指来自不同国家或者地区的银行以参股合资或者合作的方式组成一个机构或者团体来从事特定国际银行业务的组织方式。 二、跨国银行海外分支机构形式 （一）分行 根据东道国法律设立的境外机构。 特点： 不具备独立法人地位，受委托代表母行在海外经营各种国际银行业务，其资产负债表列入母行的资产负债表，母行为其承担无限责任 （二）附属行或联属行 是跨国银行与东道国有关机构共同出资设立或对当地银行兼并、收购成立的，是具有独立法人资格的在当地注册的经营主