【管理精品】轻松理财幸福理财规划与资产配置(ppt 10).pptVIP

輕鬆理財：幸福理財規劃與資產配置 周行一 國立政治大學財務管理系所教授 商學院院長 2005/10 幸福理財規劃與資產配置 一 先快樂再理財 二 重視自己的身價 三 幸福理財規劃 四 資產配置 五 你有「長期投資選擇權」 六 Q＆A 幸福投資理財的程序 一. 程序 主觀及目標風險 設定投資目標 個人及環境的限制條件 資產負債表及收入支出表 ? 資產配置 達成投資目標及長期風險控管 ? 證券選擇 落實資產配置 ? 執行證券選擇的結果 短期風險管理及衍生性商品 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標前進以 及對於其他投資組合的績效 調整投資組合 資產配置 以理財計畫指導資產配置，而非只想以資產配置賺錢來解決理財問題 每一個人的所需要的報酬率不一樣 區分核心投資及衛星投資 以買進持有及類似定時定額的方式投資 資產配置的調整 短期調整的重點在考慮為配合理財目標支出所承擔的市場風險及流動性風險 在理財目標到達前檢視理財計畫 如果資產累積超越理財計畫目標則在低風險資產上分配足夠理財支出的金額 如果資產累積低於理財計畫目標則必須重新檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置 當主、客觀條件改變時必須重新檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置 你有「長期投資選擇權」 選擇權的時間愈長，價值即愈高 只要有工作就有選擇權 不要輕易放棄長期投資的權利 柒 結論及QA 周行一教授的新書 不理財也發財—我的幸福理財書 天下文化出版 .tw 涂大侠出品 版权归原作者所有 联系QQ ：467860574 如侵权，请告知，吾即删 更多精品文档请访问我的个人主页 附赠人生心语 六个生活的启示 (1) 单纯的喜悦 有一个小女孩每天都从家里走路去上学。一天早上天气不太好，云层渐渐变厚，到了下午时风吹得更急，不久开始有闪电、打雷、下大雨。小女孩的妈妈很担心，她担心小女孩会被打雷吓著，甚至被雷打到。雷雨下得愈来愈大，闪电像一把锐利的剑刺破天空，小女孩的妈妈赶紧开著她的车，沿著上学的路线去找小女孩，看到自己的小女儿一个人走在街上，却发现每次闪电时，她都停下脚步、抬头往上看、并露出微笑。 看了许久，妈妈终於忍不住叫住她的孩子，问她说： 「你在做什么啊？」 她说： 「上帝刚才帮我照相，所以我要笑啊！」 (2) 失去与拥有 有位企业家在商场上有著惊人的成就。当他在事业达到巅峰的时候，有一天陪同他的父亲，到一家高贵的餐厅用餐，现场有一位琴艺不凡的小提琴手正在为大家演奏。这位企业家在聆赏之余，想起当年自己也曾学过琴，而且几乎为之疯狂，便对他父亲说：「如果我从前好好学琴的话，现在也许就会在这儿演奏了。「是呀，孩子，」他父亲回答，「不过那样的话，你现在就不会在这儿用餐了。」 默想： 我们常为失去的机会或成就而嗟叹， 但往往忘了为现在所拥有的感恩。 (3) 知道自己「有限」的聪明 有一个聪明的男孩，有一天妈妈带著他到杂货店去买东西，老板看到这个可爱的小孩，就打开一罐糖果，要小男孩自己拿一把糖果。但是这个男孩却没有任何的动作。几次的邀请之後，老板亲自抓了一大把糖果放进他的口袋中。回到家中，母亲很好奇的问小男孩，为什没有自己去抓糖果而要老板抓 呢？小男孩回答得很妙：「因为我的手比较小呀！而老板的手比较大，所以他拿的一定比我拿的多很多！」 默想： 这是一个聪明的孩子，他知道自己的有限，而更重要的，他也明白别人比自己强。 凡事不只靠自己的力量，学会适时的依靠他人，是一种谦卑，更是一种聪明。 (4) 听的艺术 美国知名主持人 “林克莱特” 一天访问一名小朋友，问他说： 「你长大後想要当甚么呀？」小朋友天真的回答：「嗯…我要当飞机的驾驶员！」林克莱特接著问：「如果有一天，你的飞机飞到太平洋上空所有引擎都 熄火了，你会怎么办？」小朋友想了 想 「我会先告诉坐在飞机上的人绑好安