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“万人之上”金融资料短期资金是指使用期限在一年以内的资金。企业由于生产经营过程中资金周转的暂时短缺，往往需要一些短期资金。企业的短期资金，一般是通过短期借款、商业信用、发行融资券等方式来融通。企业的长期资金和短期资金，有时亦可相互通融。利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。债券按法定发行手续，承诺按约定利率定期支付利息并到期偿还本金。它属于银行等金融机构的主动负债。国家开发银行成为获准的第一家在香港地区发行人民币债券的银行，在香港发行首只人民币债券50亿元。国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资中央银行票据(Central Bank Bill)是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，之所以叫“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点（从已发行的央行票据来看，期限最短的3个月，最长的也只有3年）。金融期货是指交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。金融期货一般分为三类，货币期货、利率期货和指数期货。分业经营，即保险，商业银行，投资银行等分业经营；分类管理是指对证券业这一行业的公司实行分类管理。中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission，缩写：CBRC），简称银监会，是中华人民共和国国务院负责银行业监督管理的直属事业单位，属于正部级单位，成立于2003年4月25日，现任主席是尚福林。保险公司的经营应秉承稳健安全的原则，在帮助客户管理风险的时候，自己也会面临风险，为保证广大客户的安全，保险资金不允许进入高风险的行业，如：设立证券经营机构...2002年4月，中国人民银行发布《关于落实〈商业银行中间业务暂行规定〉有关问题的通知》。通知强调，为防止银行资金违规流入股市，目前商业银行不能开办代理股票买卖业务。外国银行代表处是商业银行在国外设立的非营业性机构，而不属于营业性机构，为总行或其国外分行提供当地的信息，为开办分行建立基础。政府间贷款、投资收益、国际借贷、直接投资属于资本项目。商业银行的负债管理出现于世纪60年代初期，以负债为经营重点来保证流动性和盈利性的经营管理理论，负债管理也是商业银行的管理理论主动进取特点最明显的。中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的人寿保险集团，是国内一家资产过万亿的保险集团之一，拥有国内最大的寿险市场额。财务公司又称金融公司，中国的财务公司不是商业银行的附属机构，是隶属于大型集团的非银行金融机构。，是为集团成员单位提供金融服务的机构。本位币可以理解为基准货币，货币其实就是一种万用商品，所以本位币就是衡量一般货币或者说一切商品的一个基准。例如目前中国人民银行发行的1元硬币。中国农业发展银行成立于1994年4月19日，是直属国务院领导的国有政策性银行，也是中国唯一的一家农业政策性银行，对货币扩张影响最小。保理又称保付代理、托收保付，是贸易中以托收、赊销方式结算贷款时，出口方为了规避收款风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险的做法。与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。银联新标识从左到右以红、蓝、绿三种不同颜色银行卡的平行排列为背景，衬托出白颜色的“ UnionPay ”英文和“银联”中文造型。证劵投资基金分为封闭式和开放式。其风险和收益从高到低依次为衍生工具型、股票型、混合型、债券型、货币型。封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。贴现债券(discount bond) 是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券。中国银联是指中国的银行卡联合组织，通过银联跨行交易清算系统，实现商业银行系统间的互联互通和资源共享，保证银行卡跨行、跨地区和跨境的使用。银行卡分为信用卡和借记卡，信用卡按是否向发卡银行缴存备用金可分为：贷记卡、准贷记卡；两类。公开市场业务指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币量的政策行为。是货币政策工具中最灵活的。间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。通货膨胀与货币贬值不同，整体通货膨胀为特定经济体内之货币价值的下降，而货币贬值为货币在经济体间之相对价值