Excel财务函数运用.pptVIP

Excel财务函数 在家庭理财管理系统中，我们可以利用Excel提供的财务函数进行财务方面的计算。 现金流量可分为简单现金流量和系列现金流量两种。不同时点的现金流量既可调整为现值，也可调整为终值。 财务函数要素（下表括号内符号为Excel内置函数的符号） Excel财务函数中各变量的求解公式 共5个变量：PV,FV,PMT,RATE,NPER 这5个变量中，只要知道其中4个（其中有一个为0），就可利用Excel财务函数求另一个。 若现金流量发生在每期期末，type为0或忽略；发生在期初，type为1。 如何区分是简单现金流量还是系列现金流量 若PMT为0，是简单现金流量 若输入PMT,且PV和FV中有一个为0则为年金（等额系列现金流量）问题 补充：等额本息还款法和等额本金还款法 等额本息还款法：每期还款金额（本息合计）相同； 等额本金还款法：每期所还本金相同。 * * 收到或付出现金流量的期数 n (Nper ) 利率（折现率）：资本机会成本 r(Rate) 年金：连续发生在一定时期内的等额的现金流量 A(Pmt) 现金流量：第t期期末的现金流量 CFt 终值：一个或多个现金流量相当于未来某时刻的价值 F(FV) 现值：一个或多个发生在未来的现金流量相当于现在时刻的价值 P(PV) 说明 符号 = rate (Nper， Pmt， PV，FV，type) 利率：RATE = Nper (rate，Pmt， PV， FV，type) 期数：NPER =Pmt (rate，Nper，PV，FV，type) 年金：PMT = PV (rate，Nper，Pmt，FV，type) 现值：PV =FV( rate，Nper，Pmt，PV，type) 终值：FV 输入函数 求解变量