保险省分公司年度财务管理报告.pptVIP

Page * 保险公司四季度财务管理报告 目录 报告期业绩达成情况 报告期财务支出情况 报告期风控合规情况 一、业绩达成情况（1/2） （一）业绩达成情况： （二）业绩达成率落后于时间进度的主要原因分析： 业务渠道 业绩达成情况（单位：万元） 市场排名 本季度目标 本季度达成 本季度达成率 年度目标 当年累计 年度达成率 本季度 上季度 个险 新单规模保费 3500 6927.3 197.92% 12500 31476.5 251.81% 8 8 新单年化标保 2800 4886.1 174.50% 10000 24370 243.70% 银代 新单规模保费 42805 15406.2 35.99% 152300 100056 65.70% 6 6 新单年化标保 6875 2461.7 35.81% 24090 15245.5 63.29% 团险 新单规模保费 350 549.2 156.91% 1400 3277.9 234.14% 10 9 其中：短险 350 549.2 156.91% 1400 3277.9 234.14% 10 9 经代 新单规模保费 741 1940.4 261.86% 2500 5167.1 206.68% 3 4 新单年化标保 709 1919.9 270.79% 2400 4921.2 205.05% 续期 7428 6507 87.60% 14261 17576.8 123.25% 规模保费（新单+续期） 54824 31330.1 57.15% 181561 157554.3 86.78% 9 8 注：（1）本季度目标、年度目标以《关于下发2011年业务计划的通知（生保发〔2010〕800号）》为准。 （2）银代新单年化标保=趸缴新单规保*0.1+期缴新单年化标保（不含SFP）+SFP新单年化标保。 全年业绩达成除银代渠道未完成全年任务外，其余条线均完成全年下达任务，个险、团险、经代达成率均高于200%，银代渠道因2011年不允许派驻保险公司客户经理到银行网点，以及2011年整体银代市场疲软的情况，致使X分公司银代渠道达成率偏低，但与2010年相比，保费达成同比增长200%以上。 备注：因企划人员借调，四季度市场排名以2011年1-11月份保费排名 一、业绩达成情况（2/2） （三）13月综合继续率情况： （四）13月综合继续率未达标原因分析： 注：13月综合继续率的考核线依据《关于下发2011年业务计划的通知（生保发〔2010〕800号）》。 业务渠道 考核线 本季度末年累计 上季度末年累计 与上季度对比 个险 78% 86.30% 86.18%　 0.12%　 银代 88% 92.40%　 91.56%　 0.84%　 经代 78% 76.34%　 80.13%　 -3.79% X分公司个险、银代、经代13月综合继续率除经代渠道外，个险、银代均高于总公司下达的考核线。经代渠道三季度时13月综合继续率为80.13%，到四季度时为76.34%，原因主要以下：第一，2010年经代渠道四季度冲刺业绩，品质有所降低；第二，经代继续率保证主要依靠各经代公司，自己无法掌握，且经代公司除几个大公司有续收人员外，基本上无续收人员或者续收体系，经代公司更注重首期保费，不关注续期保费，以上两方面造成四季度继续率指标降低较多，低于总公司下发的78%考核线任务。 目录 报告期业绩达成情况 报告期财务支出情况 报告期风控合规情况 二、财务分析--预算执行情况--费用预算来源 （一）本季度费用预算来源 费用预算来源 个险 银代 团险 经代 续期 后援 包干费用预算 产品包干费用 　2404.78 1960.11　 　207.82 157.54　 25.46　 　 借款（含总公司项目性资源） 　 　 　 　 　 　 总公司下拨竞争性资源 443.97　 　27.85 4.42　 161.74　 169.90　 　 经审批地方政府补贴 　 　 　 　 　 　 定额预算 团险分摊后援预算 　 　 　 　 　 　 续收分摊后援预算 　 　 　 　 　 20.37 　 续期费用 　 　 　 　 　 　 新机构筹备期管理费用 　 　 　 　 　 85　 总公司指定的项目预算 　 　 　 　 　14.97 合计 　2848.75 1987.96　 212.24　 319.28　 195.36　 　110.34 单位：万元 二、财务分析--预算执行情况--费用预算执行情况 （二）本季度费用预算执行情况--含后援分摊 单位：万元 （三）费用超预算原因分析： 注：营业外支出为各类罚款、赔款、违约金、退保贴费损失及资产损失，因不可抗力发生的损失除外。 2011