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票据质押新论 韦丽娜 （湖南大学法学院，湖南省长沙市，410082） 摘要：票据质押具有较强的专业性，能够兼顾效率和安全，在担保和融资领域起着重要作用。我国的票据 质押受到《物权法》、《担保法》和《票据法》等多部法律的规范，人们对不同法律规定在理解上的差异 形成了对票据质押问题的不同主张。首先，关于票据质押的性质众说纷纭，对此问题的不同理解，会直接 关系到对质权法律关系的效力和实现途径的认识。其次，人们对现行法律中票据质权的设立问题理解不同， 使得认定质权是否有效设立产生了颇多争议。再次，票据质押同时拥有《物权法》、《担保法》和《票据 法》上的效力，因此，需要明确票据质押的效力。由此，探讨票据质押行为的性质、票据质押的设立及其 效力等问题尤为重要。 关键词：票据质押 质权 背书 中图分类号： D9 文献标识码：A 所谓票据质押，是指为担保债务的履行，债务人或者第三人在其所持有的票据上为设质 背书，并将该票据交付于债权人占有，债权人如届期得不到清偿，得通过对设质的票据行使 票据权利而实现自己债权的行为。票据质押融合了担保制度与票据制度，受到《担保法》、 《物权法》、《票据法》等多部法律的规范，由此票据质押相关问题争议颇多。 一、票据质押的性质 （一）票据质押性质的学界争议 票据质押是一种票据行为，还是单纯的一般法律行为？对此问题的不同理解，不仅直接 关系到对票据质押的效力和实现途径的认识，而且也会导致当事人间的权利义务大相径庭。 如果票据质押的设质背书在性质上被界定为票据行为，则应优先适用《票据法》；而如果设 质背书在性质上被界定为一般民事法律行为，则应优先适用 《物权法》、《担保法》及 《担保 法司法解释》。长期以来，我国票据实务界和理论界对票据质押性质的理解颇有歧义，学者 们见人见智，具体有以下几种学说： 1、否认说 该学说出现在早期的理论著作中，现在仍有一部分学者持有该观点。例如，我国王小能 教授曾这样论述其主要内容：票据行为应当是以票据权利为目的的行为，或者将票据权利授 予他人行使为目的的行为；而票据质押行为则是以将票据设定质押、以担保债务为目的的行 为，其是一般设定权利质押担保的行为，并非票据行为，票据权利并未因背书而转移给质权 人。经质押背书取得票据的持票人就该票据享有的是质押权，而非票据权利，持票人只有在 实现质权时才可以行使票据权利。 2、票据权利代理说 该学说不正面回答票据质押是否属于票据行为，而采取绕道而行的策略。如有学者认为， 票据质押具有权利担保的属性，质权人由票据质押而取得的权利仅属于代出质人收款的权 利，质押背书并没有使质权人享有票据权利。其实，它类似于 “否定说”，并没有正确表明 票据质押的性质。 3、肯定说 它是在对“否定说”的否定与反思中发展起来的，现在已被越来越多的学者所接受。持 1 - - 该说的学者们认为，票据质押应认为是一种票据行为，因为票据质押也具有票据行为所具有 的要式性、无因性、文义性、独立性和连带性等特征。 4、演化说 演化说，也称为分阶段说。该学说将对票据行为性质的认定分为两个阶段：第一个阶段 是在质权人实际行使票据质权以前，这一阶段的票据质押行为的性质应认为是一般的权利质 押担保行为，因为出质人并无转让票据权利的意思表示；而自质权人实际行使质权时起，自 质权实现或者票据到期日截止，此时应视为出质人同意转让其票据权利，票据质押行为此时 则演化成票据行为的一种。“演化说”也认识到了票据质押性质归属的重要性，并试图在“否 定说”与 “肯定说”之间搭建起桥梁，借以调和二者的矛盾。 5、二元说 二元说是在肯定说的基础上，将票据质押分为民法上的票据质押与票据法上的票据质 押。此学说认为，前者是一般的民事行为，在当事人之间产生民法上的非票据关系；而后者 则是票据行为，产生票据法上的票据关系。二元说其