实际控制人郭加迪个人保证担保.PPTVIP

华澳•三迪西天尾花园贷款项目集合资金信托计划 2013年月9月 2 目录 1 信托项目简介 2 交易对手介绍 3 房地产项目分析 4 公司法人保证担保 5 实际控制人郭加迪个人保证担保 6 风险管理措施 1 信托项目简介 4 项目概述 交易对手莆田高佳房地产开发有限公司（以下简称“莆田高佳”）是郭氏集团在莆田设立的项目公司，成立于2005年4月。 上海信托业务一部拟发起设立信托总规模不超过【20,000】万元的“华澳•三迪西天尾花园集合资金信托计划”，信托总期限24个月（可在第18个月时提前还款）。信托资金用于向莆田高佳房地产开发有限公司发放信托贷款，用于三迪西天尾花园二期项目的工程建设，莆田高佳向我司还本付息。 信托贷款还款资金主要来源包括： 借款人莆田高佳销售西天尾花园项目产生的现金流； 保证人福州高佳在建在售项目预计可产生的25亿元销售收入； 保证人郭加迪的股权投资所产生的收益。 信托单位（万元） 期限 100 6个月 300 12个月 300 18个月 19300 24个月（满18个月后可提前还款） 信托交易结构图 2 交易对手介绍 7 交易对手基本信息 公司名称 莆田高佳房地产开发有限公司 成立时间 2005年4月11日 注册地址 莆田市荔城区西天尾镇后卓村（交战路与荔涵大道交叉口西南侧） 注册资本 人民币10,000万元 法定代表人 郭加迪 经营范围 房地产开发、建设 公司简介 融资主体莆田高佳房地产开发有限公司是福州高佳房地产有限公司的全资子公司，为三迪西天尾花园的建设开发主体。莆田高佳房地产开发有限公司具备房地产开发三级资质（证书编号：PT-01780006789000），母公司福州高佳房地产开发有限公司具备房地产开发一级资质（证书编号：建开企【2013】1333号）。莆田高佳已开发完毕的项目为三迪西天尾花园一期，公司于2005年2月6日征得国有土地58亩(38,559.75平方米)，合同价款3,340万元，平均每亩地价为57.59万元，开发总建筑面积为128,041.85平方米，共有6幢住宅及1幢商业综合楼（这部分为三迪西天尾花园一期），目前一期已完工交房并售罄。 莆田高佳目前在开发的项目为三迪西天尾花园二期，公司于2007年9月20日征得国有土地48亩(31,773.22平方米)，合同价款13,200万元，平均每亩地价为275万元。该土地总建筑面积为102,421.50平方米，共有5幢高层住宅及1幢商业综合楼。 8 莆田高佳财务摘要 财务报表摘要：（单位：人民币元） 截止2012年底公司资产总额为4.43亿元，其中流动资产占比99%，资产流动性非常好。 公司2010年至2012年的资产负债率为40.94%、42.63%和37.04%，负债水平稳定在低水平。 2010年-2012年的销售收入分别达到0.96亿元、1.24亿元、2.22亿元，随着三迪西天尾花园项目的持续销售，莆田高佳的销售收入在信托期间内较为稳定。 项目 2010年 2011年 2012年 流动资产 262,592,551.53 421,991,496.99 439,935,865.52 总资产 263,143,549.63 425,642,635.36 442,548,965.95 流动负债 107,729,232.57 54,568,165.05 56,616,567.34 总负债 107,729,232.57 181,468,165.05 163,916,567.34 所有者权益 155,414,317.06 244,174,470.31 278,632,398.61 主营业务收入 96,762,556.00 123,582,136.00 221,656,243.00 净利润 24,531,144.33 18,760,153.25 34,457,928.30 资产负债率 40.94% 42.63% 37.04% 净利润率 25.35% 15.18% 15.55% 3 房地产项目分析 房地产项目简介 三迪西天尾花园项目位于莆田市的北面，距莆田市市政府仅四公里，紧邻莆田市体育公园和莆田二中（省重点中学），西南面是绶溪公园，东北面是九华山风景区。西天尾花园二期项目总建筑面积10.82万平方米，由5栋板式高层观景电梯住宅及商业构成。项目采用了新古典主义的风格，专门引进了意大利风格的建筑群体和园林景观，打造了莆田当地市中心罕见户户推窗见景的项目。 在《莆田市荔城区土地利用总体规划（2006～2020年）》中明确提到荔城区将形成“四区一园”的规划格局，北面定位为生态型高级居住区，西天尾花园正处在荔城区的北面，随着市政规划的效应，北面已经形成了一定的高级住宅集聚效应，而西天尾花园则成为荔城区北面生态型高级居住区的代表。 房地产项目基础经济数据 序号