《货币市场理论与实务》同业拆借市场.pptVIP

* * 第二章 同业拆借市场 一、同业拆借市场的概念 同业拆借市场（INTER –BANK MARKET）是商业银行为主体的金融机构之间以货币借贷方式从事短期资金活动而形成的交易市场。 二、我国同业拆借市场的运作机制( 点击：见第2页图-3) 三、同业拆借市场的重要依托平台——全国银行同业拆借中心（具体解释见备注栏） 点击进入：实验六 我 国 同 业 拆 借 市 场 的 运 作 机 制 交易 目的 调剂准备金头寸 轧平票据交换差额 临时性、季节性资金需求 头寸拆借 同业借贷 图-3我国同业拆借市场的运作机制 我 国 同 业 拆 借 市 场 的 运 作 机 制 参与 主体 银行类金融机构 非银行金融机构 中介机构 专业经纪商 兼营经纪商 我 国 同 业 拆 借 市 场 的 运 作 机 制 期限与利率品种 根据市场 资金供求 状况及其 他相关因 素 1 、7 、20、30、 60、90、120天 我 国 同 业 拆 借 市 场 的 运 作 机 制 交易方式 网下交易 网上交易 非拆借中心成员、 手工合同形式、 交易报当地人 民银行备案 由银行间同业 拆借中心提供 计算机交易服 务平台并负责 市场运行 交易运行原则 清算办法 资金通过央行 电子联行清算 系统进行，分 T+0和T+1两种 自主报价、 格式化询价、 确认成交 （场内交易） 我 国 同 业 拆 借 市 场 的 运 作 机 制 实验6 我国同业拆借市场业务 6．1实验准备 6．1．1我国同业资金拆借的知识点 一、同业拆借业务交易规则 　　　　（点击：见第4页图： 6．1．1—1） 二、我国现行同业拆借管理规定内容 　　　　（点击：见第5页图：6．1．1—2） 三、同业拆借业务岗位设置结构及职责 　　　　（点击：见第６页图：6．1．1—3） 点击进入：6．1．2 同业拆借业务流程 Back:首页 图6．1．1—1 同业拆借业务交易规则 （特别说明见备注） back 同 业 拆 借 交 易 规 则 询价方式，自主 谈判，逐笔成交 交易方式 拆借期限、成交 日期、起息日、 还款日、拆借利 率、资金拆入拆 出方向、交易双 方账户、交易金 额（要素需齐备） 交易对手资格 签订书面 形式合同 必须是人民 银行批准可 从事同业拆 借业务的金 融机构。（网 上交易对手 必须是人民 银行批准加 入全国银行间 同业拆借市 场的资格成员） 资金清算 资金必须按 交易合同指 定的账户划 付，主要通过 人民银行电 子联行系统 以转账方式 清算（如用 其他资金结 算途经须与 对手商定后 在合同中注明） 图6．1．1—2 我国现行同业拆借管理规定内容 back 人民 银行 现行 同业 拆借 管理 规定 内容 对各金 融机构 拆借限 额的规 定 对拆借 利息及 服务费 收取的 规定 拆除资金限额不超过各 项存款的8%，拆入限额 不超过各项存款余额的4% （存款类金融机构） 拆入拆出资金的限额控 制在其资本金规模的范 围内（非存款金融机构） 一律转账结算，不得 以现金的形式收取 交易双方 必须签订 拆借合同 来确立成 交事实 金融机构须 定期向当地 人民银行报 送同业拆借 业务统计报 表 内容包括：拆借金额 、期限、利率、资金 用途和双方权利、义 务。 包括：拆借资金的 额度、期限、利率 、资金投向等内容。 图6．1．1—3同业拆借业务岗位设置结构及职责 back 前台交易岗 银行同业资金拆借业务部门 网上交易职责 1、寻找交易对手询价谈判； 2、通过网上交易系统进行交易； 3、打印成交单； 4、发出拆入、拆出款的归还和划款指令； 5、负责检查拆入款的到账和拆出款的回收 网下交易职责 寻找并询价谈判，负责相关拆 借合同的填写及有关跟进事项 后台复核岗 负责网上、网下交易业务复核和 拆借业务台帐记录的核对工作 后台清算岗 负责资金的划拨、回收及其账务处理 6．1．2 同业拆借业务流程 6．1．2．1 同业资金拆入业务流程 一、网下拆入资金（点击：见第８页图6．1． 2．1—1） 二、网上拆入资金（点击：见第９页图6．1． 2．1—1） 6．1． 2．2 同业资金拆出业务流程 一、网下拆出资金见图（点击：见第１０图6．1．2．2—1） 二、网上拆出资金（点击：见第１１图6．1．2．2—2） 点击进入：6．1．3 我国同业资金拆借业务的文件示样 Back: 6．1．1我国