反洗钱监管知识培训讲义.pptVIP

5、非现场监管之特别关注 5—1《中国人民银行分支行反洗钱工作业绩考核办法》（2009年） 有关非现场监管（10分） 其中基础工作（5分） 及时报送非现场监管报表，报表数据完整准确（2分）； 根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对被监管对象反洗钱工作情况进行审查、分析和评估（3分） 5—1《中国人民银行分支行反洗钱工作业绩考核办法》(2009年） 其中重点工作（4分） 及时利用体系化的数据指标对反洗钱非现场监管报表信息进行汇总、筛选和分析（2分） 能够利用反洗钱非现场监管信息，对被监管机构采取有针对性的监管措施，与现场检查工作有机结合，取得良好效果（2分）。 其中创新工作（1分） 创新非现场监管数据分析指标，成效显著。 5—2非现场监管工作重点 提高非现场监管信息报送质量 通过电话询问 书面质询 现场走访 约见谈话等措施 以期提高信息的及时性、完整性和准确性 5—2 建立和完善非现场指标分析和评价体系 遵循风险为本的原则 围绕金融机构反洗钱法定义务 出台制度性规定，规范非现场评估工作 以期全面系统、客观公正地反映和评价各金融机构反洗钱工作现状。 5—2利用非现场评估结果，实施分类监管 原则：合规程度与监管措施匹配 根据合规程度或风险等级，采取分类监管措施 指导和督促金融机构依法开展反洗钱工作， 及时发现风险性隐患，对金融机构提出风险警示 将评估结果作为金融机构开展现场检查的重要参考 5—3 反洗钱监管交互系统的应用 人民银行各级分支行应制定反洗钱监管交互系统操作规范，严格反洗钱非现场信息填报要求和报送工作流程。 尽快完成自行开发系统与总行系统的数据接口转换，确保全国非现场监管信息的统一和集中。 谢 谢 反洗钱监管知识培训讲义 中国人民银行 XXX 内容提纲 1、法律法规及政策之特别关注 2、大额和可疑交易报告之特别关注 3、客户身份识别之特别关注 4、现场检查之特别关注 5、非现场监管之特别关注 1、法律法规及政策之特别关注 1－1：《反洗钱法》之特别关注 人行具有检查权 、调查权（省级以上分行批准）、资金冻结权（总行批准） 反洗钱处罚是双重处罚，既针对金融机构，也针对高管及责任人员 对机构除处罚金外，最高可责令停业整顿或吊销经营许可证；对高管及责任人员，除处罚金外，可取消其任职资格，禁止从事有关金融行业工作 可疑交易报告可不按《办法》来识别报告，是否报告的决定权在金融机构，但未报告而有洗钱后果发生的，将从重处罚 1—2 法规及政策之特别关注 必威体育官网网址义务 人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以必威体育官网网址，不得违反规定对外提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等反洗钱工作信息予以必威体育官网网址，不得违反规定向客户和其他人员提供。 违反必威体育官网网址义务按《反洗钱法》32条处罚。 1—2 法规及政策之特别关注 配合反洗钱检查和调查义务 中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。 对金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依照《反洗钱法》32条处罚。 1—2 法规及政策之特别关注 《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发『2008』391号) 金融机构要在高管中明确专人负责反洗钱合规管理 客户身份 信息的补充更新（2007年8月1日前客户） 风险等级划分（07.8.1—09.1.1要求09年底前）（07.8.1前要求2011年底前）（09.1.1后要求10个工作日） 可疑交易报告的金融机构自主决定权 1—2 法规及政策之特别关注 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发『2010』48号） 可疑交易监测分析不仅局限于会计数据，应包括进行中的交易及准备开展的交易 交易报告量不是最主要合规标准，提高质量 加强洗钱类型研究，根据风险变动情况，及时调整可疑交易监测重点 符合监控名单四类内容的立即提交可疑交易报告。 确保监测分析工作可追溯，工作记录至少保存5年 2、大额和可疑交易报告之特别关注 2-1 报告要求 金融机构应当根据有关法规制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以必威体育官网网址，不得违反规定向任何单位和个人提供。 金融机构对所提交的可疑交易报告涉及的交