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AFP资格认证培题 正确的理财观念是（ ）。 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品 下列没有违反保守秘密原则的有（ ）。 （1）在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 （2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 （3）为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客户推荐了其他理财机构 （4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户 （1）（2） （2）（3） （1）（2）（3） （1）（2）（3）（4） 人民银行宣布提高存款准备金率 人民银行在公开市场上购入国债 政府投资6万亿用于基础建设 政府大力发行中长期国债 下列关于遗嘱的叙述，错误的是（ ）。 有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力 代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的见证人，代书人自己不能兼任见证人 一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权 公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理 一般而言下列各项中风险承受能力最强的是( )。 年龄50岁，单身自营事业者 年龄40岁，需要扶养上下两代的上班族 年龄30岁，需要抚养一个小孩的公务员 年龄25岁，下岗工人 乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为（ ）。 3.55万元；3.82万元 3.94万元；4.30万元 3.55万元；4.30万元 4.15万元；4.64万元 某项投资初始投资50万元，第1年末回收5万元，第2年末回收6万元，以后每年回收9万元，直至第10年末回收9万元之后，还一次性收回40万元，投资回报率为8%。净现值和内部收益率分别为（ ）。 21.2703；14.7279% 22.6428；14.7279% 21.2703；14.2235% 22.6428；14.2235% 下列哪个会影响收支储蓄表（ ）。 借入一笔钱来投资 出售赚钱的股票来还房贷本息 借新债来还旧债 从银行取出活期存款 下列各种情况下租房比购房划算的是（　　）。 租金成长率高 房价成长率高 房贷利率较低 工作流动性强无固定居住地方 钱先生打算5 年后送孩子出国学习，学习4年，假设国外求学费用每年10万元，在投资报酬率8%的条件下，为了达成孩子未来出国念书的目标，钱先生应一次性投入（ ）万元。 21.5617 22.5418 23.1253 24.3451 在长期人寿保险合同中，保险人一般将现金价值列在保险单上，那么，有权解除保险合同并领取现金价值的人是（ ）。 被保险人 受益人 投保人 继承人 王某为自己购买了定期寿险保单，由于其子女都不尽赡养义务，而与王某非亲非故的张某却一直照顾他，故王某在投保时指定张某为其受益人。王某死后，其子女却要以继承人的身份领取保险金，同时，王某的债权人也向保险人请求这笔保险金。对此，保险人正确的处理方案是（ ）。 将保险金全额给付张某 将保险金给付张某及王某子女各一半 将保险金全额给付王某子女 扣除债务后，将保险金给付张某 2010年赵甲为其母田某投保了人寿险，经田某同意，受益人为赵甲。2011年赵甲回娘家看望其母，不料同时发生煤气中毒，经抢救无效，赵甲、田某相继死亡。关于本案下列说法中正确的是( )。 赵甲已死亡，无受益人，保险公司可不承担给付保险金的责任 保险金作为赵甲的遗产，由赵甲的法定继承人继承 保险金作为田某的遗产，由田某的法定继承人继承 保险金由田某的法定继承人和赵甲的法定继承人共同继承 经预测，股票XYZ的收益情况如下表所示： 经济状况 股票XYZ收益率 概率 经济正常 5% 20% 经济高涨 15% 30% 经济繁荣 20% 20% 经济衰退 -5% 30% 那么，股票XYZ的预期收益率为（ ）。 8.00% 8.25% 8.50% 8.75% 某面值100元的可赎回债券发行价为98.37元，息票率6%，每年付息一次，债券发行方有权在2年后以103元的价格赎回该债券，那么债券的赎回收益率是（ ）。 8.50% 8.36% 7.86% 6