金融法2010课件.ppt

金融法总论 金融法概述 金融概述（一） 金融概念的产生和发展： 金融是有关货币及信用的所有经济关系和交易行为的总称。 1.金融是一个经济范畴，包括金融关系、金融活动、金融机构、金融工具、金融市场等一切与货币和信用相关的经济关系和活动。 2.在货币成为较为固定形态的金属货币时，货币与信用就逐渐结合起来。 3.货币信用的出现即已经包含了金融关系的某些特征。 货币与信用在近代商品经济条件下紧密地结合起来。 货币与信用的结合，构成了新的经济范畴和概念，这就是金融。 金融概述（二） 金融系统 金融概述（三） 货币构成： M1：又称为“狭义货币”，包括那些可以立即花费的项目； M2：又成为“广义货币”，包括M1，以及一些几乎与可开列支票存款具有相同流动性的项目，如：小额定期存款、货币市场存款、隔夜回购协议等。 M3：包括M2，以及大额定期存款，时间超过隔夜的回购协议等。 金融法概述（一） 一、金融法的概念 调整金融关系的法律规范的总称。 确立金融机构性质、地位和权责，并调整金融调控及监管关系和金融业务关系的法律规范的总称。 二、金融法的调整对象： 1.纵向：金融调控与金融监管： 2.横向：金融业务 金融法概述（二） 三、金融法律关系： 1.概念和特点： （1）是一种经济法律关系； （2）主体的一方是金融机构； （3）多样性、广泛性、多边性、复杂性。 2.构成要素： （１）主体： 金融机构；各类经济组织、事业单位、国家、个人；国家；个人 （２）客体： 货币；金银企业债券、金融债券、股票等有价证券； 国库券等各种形式的政府债券；其他金融资产；金融服务行为 （3）内容：金融法律关系主体享有的权利和承担的义务。 金融法概述（三） 3.原则： （1）促进经济增长 （2）金融安全 （3）保护投资者、存款人及债权人的合法权益 （4）金融宏观管理和适度竞争 （5）国际合作——遵守国际条约和惯例；参与国际立法 金融法概述（四） 四、金融法的体系 1.金融机构法 2.货币管理法 3.票据法 4.证券法 5.金融衍生品法 6.信托法 7.投资基金法 8.保险法 世界上主要发达国家和地区的金融体制与立法（一） 世界上主要发达国家和地区的金融体制与立法（二） 世界上主要发达国家和地区的金融体制与立法（三） 金融国际化（一） 成因： 1.跨国金融——资金的逐利性和流动性 2.跨国金融违法及犯罪 3.国际监管合作 （1）金融国际组织： 国际复兴开发银行（世界银行WORLD BANK） 国际货币基金组织（IMF） 国际清算银行（BIS） 巴塞尔委员会(BCBS)国际证监会组织（IOSCO） 国际保险监管联合会（IAIS） （2）主要协议： 巴塞尔委员会的规定 国际证监会的指导原则 WTO协议 金融国际化（二） 金融国际化（三） 金融国际化（四） 金融国际化（五） 中国金融体制的发展过程 中国金融立法的沿革与现状 加入WTO对中国金融业的影响 中国对混业经营模式的探索（一） 中国对混业经营模式的探索（二） 中国对混业经营模式的探索（三） 中国对混业经营模式的探索（四） 中国对混业经营模式的探索（五） 中国对混业经营模式的探索（六） 金融组织法律制度概述 金融组织法律制度概述 银行机构： 中央银行、商业银行、政策性银行 非银行金融机构： 证券公司、信托投资公司、保险公司、金融租赁公司、信用合作社、邮政储蓄局、企业集团财务公司、金融资产管理公司、汽车金融公司 等 涉外金融机构： 外资银行、外国银行分行、中外合资银行、独资财务公司、中外合资财务公司、外资参股证券公司、外资保险公司、中外合资基金管理公司等 中央银行法律制度（一） 一、中央银行法律制度概述 （一）中央银行的产生 1668年瑞典收回里克斯银行被认为是中央银行的萌芽。 学术界公认的中央银行的鼻祖是英格兰银行。 （二）中央银行的建立——两种方式 1.从一般的商业银行演变过来，由国家立法逐步确立其央行地位。如英格兰银行。 2.直接依法建立。大多数国家依此建立。以美国联邦储备系统为典型。 1656年，瑞典成立了一家私人银行――里克斯银行，并且发行钞票。 到1668年，瑞典政府出面将其改组为瑞典国家银行，归国会所有，并对国会负责，享有发行货币的特权，由国家经营。不过它早期的业务大部分属于商业银行业务的性质。 经国会授权，英格兰银行于1694年开始运行，