银行支行外汇复核岗位职责.docVIP

ⅩⅩ银行支行外汇复核岗位职责 柜员的主要职责是严格按照人行、外管及总行的各项政策及操作规程办理各项业务；认真执行《支付结算办法》和《票据法》，认真审核票据凭证的真实性、有效性和合法性；严格执行总分行对本岗位在内控方面的要求。 一、办理业务所必需的各类重要物品: （一）操作员卡，操作员卡应妥善保管，每月更换密码，人离机 应退至初始画面并将操作员卡收起。 （二）印章，包括转讫章、核销专用章、网银收支申报专用章、光票斜线章、光票背书章、个人名章。使用时按《会计基本制度》要求签章，营业中暂时离柜时做到人离章锁，营业终了要入库保管。 （三）重要空白凭证的保管，外币携带证、网银汇款申请书。注意表外登记簿的登记。 二、办理外汇复核业务： （一）每日签到后先主管岗受权打印9363交易（打印柜员尾箱余额表与非帐务流水）。 （二）外汇汇出汇款。认真审核票据各项要素是否正确规范，据此与出报报文核对，均无误后进行账户处理，处理该类时除了注意资金清算准确及时外，尤其应仔细检查报文格式是否正确，域是否齐全。 （三）外汇汇入汇款。主要是收报及通知、复核等。 柜员通过8724查询打印出当日应作账务处理的收汇报文，经8769查询账户行资金到帐后通知客户并根据不同性质的资金要求客户提供不同的收汇资料。再做8726入应解汇款。收到经办岗经办后的报文及客户收汇资料，应先核对账户行资金到帐情况，再核实收汇的资金性质，然后据经办生成的业务编号进行账务处理，仔细核对经办信息和报文是否一致，应注意：贸易项下的入待核查账户；非贸易项下的入客户原币账户或结汇。将收汇资料和报文分为：银行凭证、银行申报留底、外管部分和客户回执。 （四）结汇。主要是询价、准确处理账务。 准确进行账务处理，注意大额询价：10万美元及其他币种等值10万美元以上需向资材部询价，下午5：00后一般不办理大额结售汇业务。认真审核客户提交的支款凭证或收汇报文，严格按照票据指令办理业务，应注意区别贸易项下和非贸易项下的区分，若为贸易项下的应注意支款凭证和收汇说明的要素核对。 （五）售汇。接到经办审核合规后的凭证，准确进行账务处理，注意大额询价：10万美元及其他币种等值10万美元以上需向资材部询价，下午5：00后一般不办理大额结售汇业务。 （六）查询查复。对于清算上引起的查询和查复，柜员应按照查询查复的相关要求及时准确的进行查询的发起和对方银行查询的回复，时候及时登记查询查复登记簿。并将相关报文专夹保管留底备查。 （七）自制报文复核。主要是对经办发起的查询查复业务的复核，应注意查询查复报文内容是否与相关清算要求一致，报文的格式内容是否正确。 （八）远期结售汇。拿到经办岗递交的自制票据后，和远期结售汇业务流转单、成交要素确认书核对并进行交易日以及交割日的账户处理。 （九）网银结售汇的处理。 每日查询是否有客户提交网银结售汇资料，若为个人提交网银，确保第二日进行处理和回复。若为单位提交网银，客户提交相应资料后进行处理。 （十）外汇对公活期账户开立。接到经办岗递交的开户资料后，复审客户开户资料。复审无误后，进入系统选择正确的业务代码和账户性质，准确设置账户限额。为企业开户生成帐号。 （十一）外汇活期账户的销户。接到经办岗递交的销户资料后，复审客户出具的撤销账户申请书。进入系统先做4301单户结息交易，然后查询账户余额，要求客户填写支款凭证（与进账单），审核无误后为客户办理转款或结汇，将账户余额全部清零后作销户交易。收齐印鉴卡作传票附件。复核岗在系统中完成销户后，由经办岗完成包括回单的出具和核准件返还等后续工作。 （十二）对公外汇定期/通知存款的开立。核对支取凭证和申请表内容是否一致，印鉴加盖是否正确，一致，优惠汇率是否符合有关规定；注意起存金额。 （十三）外汇定期/通知存款的销户和提前支取。客户提交的定期存款证实书与卡片联核对，核对申请表与证实书上的印鉴是否一致；核对存款证实书留底联和客户提交的存款证实书进行核对，将证实书上加盖的印鉴和外汇单位定期/通知存款申请表上的预留印鉴核对。提前支取后留存金额是否符合起存金额标准。 （十四）存款证实书的挂失、挂失新开。挂失操作中必须将原底卡加盖附件章作新开证实书的附件，注意客户提供的挂失止付记录单和银行留底资料的核对。 （十五）各类外汇保证金户的开、销户。据业务部门出具的业务联系单办理相关种类的外汇保证金账户的开立、销户。 （十六）资金调拨。一般是1121存放同业和1180存放上级行之间的资金调拨，若为1121调往1180，凭资财部出具的资金调拨单填写同业账户汇款申请书和转账支票借记我行1390账户发起调拨指令，资金到帐后再贷记1390账户，完成调拨；若为1180调往1121，柜员应仔细核对资财部出具的资金调拨单和经办柜员发起的MT