某银行企业客户银企对接服务协议.doc

ⅩⅩ银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议 甲方：__________________________ 乙方：ⅩⅩ银行股份有限公司___________________行 注册地址： 注册地址： 法人代表： 负责人： 为促进甲乙双方的业务合作关系，保护双方的利益，甲方基于知悉并理解本协议文本，自愿申请ⅩⅩ银行网上银行银企对接渠道服务，经甲、乙双方协商一致，达成以下协议： 第一条 如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： “甲方”：指在乙方开立账户的企事业及其他单位，也称企业客户或简称客户。 “银企对接”：是指企业（集团）内部财务软件系统、ERP系统等（统称财务系统）与ⅩⅩ银行网上银行系统通过双方共同确定的数据接口实现自动联机运行，从而实现双方系统间的数据直接自动双向传输。 “银企对接渠道服务”：是专指ⅩⅩ银行通过银企对接渠道提供的综合金融服务。 “数字安全证书”：用于存放客户身份标识，并对客户发送的网上银行敏感信息进行数字签名的电子文件。 “交易指令”：是指企业客户通过ⅩⅩ银行网上银行银企对接渠道提交的转账、结算、资金汇划、支付、账户信息查询等指令的统称。 “有效交易指令”：是指经乙方使用的安全数字认证系统和访问控制系统等核对认可的客户交易指令。有效交易指令应当明确，不存在乱码、不完整等情况。 “下属机构”：指企业客户在财务上能有效控制、支配或管理的，在ⅩⅩ银行开立结算账户的分公司、子公司、代表处、办事处等机构。 “业务授权书”：指企业客户的下属机构、参股公司、关联公司等对ⅩⅩ银行出具的书面授权文件，授权ⅩⅩ银行：向企业客户提供前述相关公司的账户信息，或/及允许企业客户使用前述相关公司的账户以从中转出资金，或/及将企业客户账户中的款项以前述相关公司的名义支付给收款人等。 第二条 渠道服务 乙方网上银行银企对接渠道通过INTERNET或专线实现了甲方财务系统和乙方网上银行系统间的数据直接自动双向传输，支持甲方通过操作其财务系统直接对其开立在乙方的账户和资金进行管理和调动，支持甲方实现信息查询、转账支付等业务操作，并支持甲方根据需要在其财务系统中定制其它个性化功能。 乙方网上银行系统收到甲方通过银企对接渠道传送的交易指令，乙方使用的安全数字证书系统和访问控制系统验证该指令为有效交易指令，即构成体现甲方意愿的有效交易指令，甲方须对有效交易指令中各项信息的真实准确性负责。乙方网上银行系统对甲方传输的交易指令保存三个月，甲方应及时作好数据备份。 乙方网上银行以数字安全证书方式产生的电子签名作为交易指令的有效合法印鉴，无须加盖甲方预留印鉴，乙方根据甲方的交易指令进行交易和记录并以此制作有关业务凭证。数字安全证书是乙方系统确认甲方在银企对接渠道服务中合法身份的唯一有效依据，甲乙双方均承认在银企对接中采取数字安全证书方式的合法性、有效性和安全性。 甲方应每年支付认证工具服务年费（即本协议中数字安全证书的服务年费）。甲方使用的数字安全证书有效期满后将导致交易无法进行。甲方应关注数字证书有效期，并于证书到期前三个月向乙方提出申请，办理数字安全证书更新手续。对于因甲方未及时更新数字证书而导致交易无法进行的情况，乙方不承担责任。 第三条 安全责任 乙方负责维护乙方网上银行系统及银企对接渠道的正常运行，并确保银企对接渠道可以安全、准确地交换双方正常的业务数据。 甲方应按照乙方规定的接口规范、数据格式等技术标准，建立其财务系统与银企对接渠道的安全联接。 甲方负责采用必要的安全手段保证其自行开发的或委托开发的财务系统安全，并确保其财务系统及内部网络与银企对接渠道之间的数据安全。 甲方不得修改和跟踪乙方提供的银企对接渠道，同时严格保证在安全环境中使用银企对接渠道。甲方财务系统及内部网络应保证不存在病毒、木马等危害性的程序，若甲方通过银企对接渠道向乙方传输“病毒”、“后门”、“程序炸弹”、“数据盗窃”等威胁乙方和银企对接渠道安全的隐含功能，甲方应承担由此给乙方造成的风险和损失。 为保障乙方网上银行系统不至于受到攻击性查询破坏，甲方通过银企对接渠道使用账户自动定时查询服务，其每次查询时间间隔应不少于10分钟。 第四条 甲方权利与义务 甲方自愿申请注册乙方网上银行，接受并遵守《ⅩⅩ银行股份有限公司电子银行章程》、《ⅩⅩ银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则》等相关业务规则和业务规定，经乙方审核通过同意后，有权根据注册项目享受相应的网上银行服务。 甲方对乙方网上银行服务及收费如有疑问、建议或意见时，可拨打乙方客服电话“95566”、登录乙方网站（）或到甲方开户网点进行咨询和投诉。 甲方在本协议有效期内有权办理网上银行企业服务注销手续，但乙方不退还甲方已缴