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2014年反洗钱培训 ——营业部反洗钱实务讲解 2014年6月25日 一、什么是反洗钱？ 《中华人民共和国反洗钱法》第二条：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 二、我国现行主要的反洗钱法律法规有哪些？ 中华人民共和国反洗钱法（2006年） 金融机构反洗钱规定（2006年人民银行1号令） 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 （2006年人民银行2号令） 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007年人民银行1号令） 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年人民银行2号令） 证券公司反洗钱工作指引（中证协发[2014]72号）? 三、公司反洗钱相关制度 《反洗钱工作管理规定》 《大额交易和可疑交易报告管理规定》 《反洗钱客户风险等级划分管理办法》 《恐怖活动资产冻结管理细则及应急预案》 四、公司反洗钱组织架构（三级架构） 公司反洗钱工作领导小组：由总裁任组长、合规总监任副组长，相关部门负责人为小组成员。具体职责是领导、部署、协调公司反洗钱工作。 制度合规审计总部：负责公司反洗钱日常工作，制定反洗钱工作计划、实施反洗钱宣传教育和培训、开展反洗钱现场和非现场检查、指导营业部反洗钱工作等。 营业部：营业部负责人作为第一责任人，对其部门的反洗钱职责的有效履行负责。营业部合规风控专员具体负责本部门反洗钱具体事宜。 五、营业部反洗钱主要工作 一、成立本部门反洗钱领导小组、设置岗位职责、制定反洗钱制度等并向当地人行报备。 二、了解客户的真实身份，做好客户身份识别、风险等级划分等工作。 三、建立和实施客户身份资料及交易记录保存。 四、及时报告大额交易和批注并报告可疑交易，编制并报送相关反洗钱工作季度、年度报表、工作总结与计划等资料。 五、开展营业部反洗钱的培训和宣传工作，并留存文字和图像影音记录。 六、积极配合人行开展的检查、走访及公司的反洗钱检查等工作。 六、营业部反洗钱工作普遍存在的不足之处 1、反洗钱内控制度不完善； 2、客户身份识别和资料保存工作不全面； 3、客户风险等级未进行动态调整； 4、反洗钱监控系统内的可疑交易数据核查处理不及 时,核查说明不详细； 5、反洗钱宣传、培训工作力度不够； 6、与当地人行、证监局等监管机构平时沟通联系不够。 七、必威体育精装版反洗钱监管动态之一 银发[2013]2号 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，深入实践风险为本的反洗钱办法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。 公司已经将于2014年底前全面实施以风险为本的反洗钱内控体系， 目前已制定执行《指引》的工作方案，完善修改反洗钱相关内控制度，重新制定了《反洗钱客户风险等级划分管理办法》，并向人行南昌中心支行进行了报备。按照《指引》要求，下半年将实施反洗钱新内控制度，更新升级反洗钱监控系统，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作 七、必威体育精装版反洗钱监管动态之二 银办发[2014]62号《中国人民银行办公厅关于进一步加强金融机构和支付机构反恐怖融资工作的通知》。要求金融机构及时更新业务系统始终恐怖活动组织和人员名单，在业务办理中，发现涉及名单人员的资产、或有合理理由怀疑客户或其交易对手、相关资产涉及恐怖活动，应立即冻结其资产，拒绝为其提供一切金融服务，向公安机关和所在地人民银行分支机构报告。 公司已制定了《恐怖活动资产冻结管理细则及应急预案》将下发执行。 谢谢！ * *