港口企业开展物流金融业务的模式及意义.docxVIP

JOURNAL OF GUANGZHOU MARITIME COLLEGE2 0 1 2 年 6 月June． 2012港口企业开展物流金融业务的模式及意义张战勇，唐宋元( 广州航海高等专科学校 航运经贸学院，广东 广州 510725)摘 要: 我国港口货物吞吐量和集装箱吞吐量已经连续多年居世界第一，但我国港口大而不强，还是以传统的仓储、搬运等物流活动为主，缺少增值服务，港口之间的竞争也越来越体现为其所在的 供应链之间的竞争，因此发展融入港口供应链中的物流金融增值业务，是增强港口竞争力和盈利能 力的重要途径． 本文研究了物流金融概念，港口企业开展物流金融业务的模式及意义．关键词: 物流金融; 港口; 供应链中图分类号:文献标识码:文章编号:1009 － 8526( 2012) 02 － 0007 － 03F5A保等服务，为银企信贷业务架设起了桥梁． 物流金融使银行拓展了业务，降低放贷风险; 中小企业盘活了 资金，拉动货物周转，降低了融资成本; 第三方物流 企业在提供物流服务的同时附加了融资增值服务， 增加了赢利点和竞争力，真正实现三方共赢． 我国港 口作为大型区域性的或者国际性的物流中心，在对 客户提供传统物流服务的基础上，拓展金融服务，将 能提高港口企业整体服务水平和在同行业之间的竞 争力．物流金融的概念1物流金融是物流与金融相结合的复合概念，从第三方物流企业的角度来看，物流金融是第三方物 流企业联合金融机构，为协调供应链的商务贸易、物 流、资金流、信息流，而向客户提供的供应链服务整 体解决方案的一部分，供应链整体解决方案包括采 购、分销、配送、运输、仓储、结算、融资、保险等一站 式服务． 其中物流与资金结算的集成、物流与融资的 集成等服务是物流金融服务的主要内容［1］． 物流金 融是通过第三方物流企业以流转中的货物进行锁定 控制或封闭管理为基础，为企业提供融资的活动．在我国，中小企业普遍存在融资难的问题，一方 面，由于信息不对称和信用缺失，且缺乏固定资产抵 押物和担保措施，难以从银行获得贷款; 另一方面， 在特定供应链中，核心企业通常占绝对优势，对上下游配套的中小企业在交货、价格、账期等方面要求苛刻，使得配套的中小企业在存货和应收账款上占用 更多的资金，资金周转更加困难． 第三方物流企业通 过开展物流金融业务，提供存货的仓储管理，物流配 送业务的同时，作为独立的第三方协助金融机构对 流转中的货物进行监管，以向中小企业提供融资担港口物流金融的业务模式2根据现货监管和风险控制的难度，港口企业开展物流金融的主要模式由易到难依次为:1) 仓单质押业务模式: 是指货主企业把货物存 放在港口企业的仓库中，再凭港口企业签发的仓单 向银行申请贷款． 银行根据评估后的货物价值和其 它因素向货主企业提供少于质押物市场价值的贷款 额，港口企业代银行进行质物监管并收取报酬． 仓单 质押可分为静态仓单质押和动态仓单质押． 静态仓 单质押模式下出质人如果需从监管区域提取货物， 须经银行逐笔审批同意，仓库才能出货． 动态仓单质 押模式下出质人在满足银行核定的最低库存基础上收稿日期: 2012 － 02 － 16基金项目: 院校共建项目( 201112G04)作者简介: 张战勇( 1975—) ，男，硕士，讲师，主要从事海事经济研究．广州航海高等专科学校学 报第 20 卷8可更换所质押的货物，银行委托仓库监管的质物是不断更换的，在不同的时间表现为不同批次、种类， 对出质的货物实施的是总量控制．仓单质押业务模式克服了中小企业融资过程中 传统担保财产范围过于狭窄的难题，盘活了企业仓 储物资的资金占用．仓单质押针对的是融资企业现有货物，是港口 企业开展物流金融最基础的业务模式，要求港口企 业能够成为以质押货物仓储与监管、价值评估、物流 配送及拍卖等服务为核心的综合性第三方物流服务 平台，为银企合作架设新桥梁，并能较好的融入到融 资企业的供应链中，为进一步发展更高层次和丰富 多样的物流金融模式打下扎实的基础．2) 未来货权质押业务模式: 是指企业在采购货 物时，凭采购合同向银行融资支付给供货商货款，供 货商按银行指令，将货物发至港口仓库，由港口企业 代银行监管货物，并根据银行放货指令允许购货企 业提货的融资模式，可分为保兑仓( 主要用于国内 业务) 和开证监管( 主要用于进口业务) 2 种模式．保兑仓是指采购企业在拥有货物之前，银行直 接为其垫付货款，以直接向供货商开具承兑汇票的 方式来控制资金用途及去向． 采购企业根据采购合 同，通过向银行缴纳一定比例的保证金来申请银行 承兑汇票，以向供货商支付货款，供货商收到承兑汇 票后，立即将货物发到银行指定的港口仓库中，并转 为仓单质押．开证监管是指银行基于进口商与出口商签订的 进出口贸易合同而向进口商开立信用证，向