银行员工反洗钱业务知识竞赛二级题库.docVIP

银行员工反洗钱业务知识竞赛题库 一、单选题 1、中华人民共和国反洗钱法实施的时间是：（ B ） A 2006年1月1日 B 2007年1月1日 C 2008年1月1日 D 2006年10月31日 2、负责反洗钱资金监测的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院?、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是。? A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报D一万元一下 5、（ A）是国务院反洗钱行政主管部门。 A 中国人民银行 B 中国证监会 C 证券交易所 D 证券公司 6、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。? A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部?D、中国银行业监督管理委员会 9、中国人民银行根据（ C ）授权，代表中国政府参与国际合作。 A 中国证监会 B 证券交易所 C 国务院 D 财政部 10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行。? A、客户身份识别B、大额和可疑交易报C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作?（）D中国保险监督管理委员会 13、（ B ）是反洗钱的第一道防线。 A 中国人民银行 B 金融机构 C 证券业协会 D 证券公司 14、利用金融机构洗钱最主要最普遍的渠道是：（ A ） A银行 B证券业 C保险业 D期货期权 15、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( B )。 A 3年 B 5年 C 2年 D 6年 16、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。　　A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。　　A、7B、8C、9D、10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关 （）（）（）（）D、2006年1月1日 28、客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B） A 住所地 B 经常居住地 C 两个都登记 D 任选其一均可 29、什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A） A 了解客户 B 大额现金交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作 30、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B） A 应当按最短期限 B 应当按最长期限 C 应当按中间值取期限 D 金融机构可以自由选择 31、以下（）活动可能存在洗钱行为。? A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司? D、以上都是、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（）举报。A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、中国人民银行AD）A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》 7、下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）A:金融机构存放同业资金账户 ?B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 8、下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD） A:亚太反洗钱小组(APG) B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG） C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组 三、填空题 1、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（ 48小时 ）。金融机构为自然人客户办理人民币单笔1?万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是中国人民银行。? 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（ 身份证件 ）或者其他身份证明文件。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。—离析阶段，即掩饰黑钱来源的过程。 （对 ） 4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以同时提交大额交易报告和可疑交易报告。（ 错误 ）