反洗钱培训课程：中国反洗钱形势和法规制度.pptVIP

中国反洗钱形势和法规制度 ＃＃银行反洗钱局 引子：反洗钱，中国在行动 中国反洗钱工作发展形势 洗钱犯罪形势 反洗钱法律制度 反洗钱监管制度 反洗钱监测分析制度 金融机构反洗钱义务 反洗钱调查制度 反洗钱司法诉讼情况 国内和国际合作情况 我国的洗钱犯罪形势 2003-2008年，人民银行协助破获涉嫌洗钱案件513起，涉及金额折合人民币2,779.45亿元 协助破获的涉嫌洗钱案件呈逐年上升趋势。 我国洗钱犯罪类型分布 反洗钱立法发展情况 反洗钱刑事立法 《刑法》关于洗钱犯罪的规定 狭义洗钱罪——“洗钱罪”（191） 广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪” （312） 特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪” （349） 狭义洗钱罪——“洗钱罪” 第191条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪” 第312条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪” 第349条第1款 包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。 最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释 司法解释（法释〔2009〕15号） 洗钱犯罪中“明知”要件的具体认定意见 刑法第191条 “其他方法” 细化规定 3个洗钱犯罪条文之间关系和处罚原则 上游犯罪未经刑事判决确认的洗钱犯罪案件的处理意见 刑法第120条之一 “资助”和“实施恐怖活动的个人”两个概念的解释 《反洗钱法》 2006年10月31日，十届全国人大常委会第24次会议通过。 反洗钱法分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等7章，共37条。 立法宗旨：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（1）。 反洗钱界定：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为（2）。 《反洗钱法》 适用范围：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构（3） 监管体制：一部门主管、多部门配合（4） 基本原则：必威体育官网网址（5-客户信息必威体育官网网址，只能用于反洗钱行政调查和刑事诉讼；6-提交大额交易报告受法律保护；7-举报必威体育官网网址） 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法（36）。 反洗钱监管制度 《金融机构反洗钱规定》（2006年11月14日，＃＃银行令〔2006〕第1号）细化了《反洗钱法》的规定 央行反洗钱监督管理职责： （一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； （二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测； （三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动； （六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料； （七）国务院规定的其他有关职责。 反洗钱监管范围 覆盖全部金融机构（银行业、证券期货业、保险业）、银行卡组织和资金清算中心、彩票发行和销售机构、支付清算组织 《＃＃银行关于证券期货业和保险业金融机构严