村镇银行分类申报项目的审查意见.docVIP

关于对村镇银行分类申报项目的审查意见 科技： 叙述方面 文中多处使用“本行应……”语句，因本文为管理指引，建议将其删除。 文中有些说法含糊其辞，如：第三条 建议用肯定语气。 有些语句不通顺，如：第四十五条 本行如发生信息系统突发事件时，（“如……时”，没有这种说法，修改为“如……”“当……时”） 具体内容方面 （一）大的章节方面 1、建议删除第八章（检查与监督）。 2、建议将第三章（日常运行维护工作指引）中的内容分别加入到第四章（信息安全工作指引）及第六章（机房管理）中。 3、建议添加“网络管理”相关章节。 （二）具体细节方面 1、第一章（总则） （1）第一条 为加强本行信息科技管理……，稳定运行，依据×××，特制定本指引。 （2）第二条 建议对“信息科技管理”进行定义。 2、第二章（机构、岗位设置及职责） （1）第三条 建议删除“至少”。 （2）第四条（一） 建议删除“设备发生故障及时协调处理”。 （3）建议在运行维护岗的职责中加入“制定网络运行管理办法和机房管理办法”。 （4）建议在第五条（一）“拟定信息科技安全管理制度、流程、标准和规范，参与信息系统工程建设中的安全规划，……” （5）建议在信息风险岗的职责中加入“制定信息系统应急预案”、“定期指导开展信息系统应急演练”、“对本行员工进行信息安全培训”等职责。 （6）建议将“科技管理岗”改为“系统建设与技术保障岗”与其职责更为相符。 3、第四章（信息安全工作指引） （1）第三节（终端设备安全管理）中（五）对于需外修或待报废的设备，为防止敏感信息泄露，及时删除敏感数据，将设备进行格式化。 4、第五章（科技管理工作指引） （1）第三十四条（二）建议将其叙述的更为简练。 5、第六章（机房管理） （1）未建立机房值班制度。 （2）第三十七条跟三十八条可以合并简练。 （3）没有明确进入机房要带“鞋套”。 （4）第四十二条 定期对机房情况进行检查，检查的内容不仅包括防火情况，还包括机房空调、供电、消防、防盗门禁、防水、门窗、网络设备、服务器、监控设备的情况。 支付结算、会计、反洗钱没意见。 金融统计： 1. 《日照沪农商村镇银行股份有限公司金融统计管理暂行办法》不符合村镇银行统计工作要求，应重新修订。 2.金融统计备案资料缺。应按照《中国人民银行日照市中心支行金融统计变动事项备案办法》要求前来备案。备案资料报送采取电子文档与纸质相结合方式，备案单位在报送备案资料电子文档的同时，须将纸质资料经分管行长签字并加盖单位公章。 3.上报人民银行各类金融统计资料内容缺。 征信（企业征信和个人征信）： 1、申请函；申请机构要在申请函中说明机构性质、业务现状、业务系统与网络条件、申请接入的征信系统名称及接入的理由； 2、《金融许可证》和《营业执照》； 3.制定的相关信息报送、查询、使用、异议处理、安全管理等方面的内部管理制度和操作规程。（已报制度内容不够具体） 4.制定明确的岗位职责、配备专门的业务人员并到人民银行备案。 货币信贷类： 经对沪农商村镇银行货币信贷类申报项目相关材料审核，现提出以下审核意见： 建议制定完善票据业务管理办法，并报货币信贷管理科备案。 金融稳定类： 经对沪农商村镇银行金融稳定类申报项目相关材料审核，现提出以下审核意见： 沪农商村镇银行应结合辖区实际，进一步修订完善相关风险管理和内部控制制度，提高制度执行力。要认真贯彻执行《日照市银行业金融机构金融稳定重大事项报告管理实施细则》（日银发[2011]84号），按时报送金融稳定重大事项，要及时将高管人员备案表和部门负责人备案表报送货币信贷管理科。 货币发行类： 按照《对新设银行业金融机构验收考核项目一览表》所列内容及准备要求，经对《沪农商村镇银行股份有限公司货币发行相关制度》审查，现提出如下意见，需要沪农商村镇银行股份有限公司予以完善： 一、制定针对突发事件制定现金供应应急措施、方案或办法。 二、向货币金银科提交刻制残损币兑换“半额”、“全额”章及“假币”印章的书面申请，提供机构代码及行名行号信息、申领《金融机构刻制残损人民币兑换与假币印章编号申请备案表》，经编号后刻制残损币兑换“半额”、“全额”章及“假币”印章。刻制“假币”印章，应提供两名以上持有反假货币上岗资格证临柜人员信息。 三、向货币金银科提交加入反假货币系统的书面申请。 国库类： 将《国库业务管理办法》换成自己的东西或站在自己的角度，而不是将人民银行的办法简单的加以修改利用。