公司银行贷前调查报告.docVIP

ⅩⅩ公司银行贷前调查报告 一、基本情况 （一）公司情况简介 中国ⅩⅩ工业股份有限公司，成立于1987年，注册资本为68728万元，注册地址为重庆市璧山县永嘉大道111号。公司的主营业务为制造、销售摩托车及零部件,工业钢球,轴承;经营本企业及其成员企业自产产品的出口业务(国家组织统一联合经营的出口商品除外);经营本企业及其成员企业所需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务(国家组织统一联合经营的进口商品除外);加工贸易和补偿贸易业务;销售家用电器。1999年,经财政部财管字[1999]377号文及中国证监会证监公司字[1999]145号文批准,中国南方工业集团公司将持有的部分国家股向有关投资者配售,配售数量10,000万股,配售价格4.5元/股,配售后公司总股本仍为473,870,840股。 (二)公司股权结构 股东名次 股东名称 持有数量(股) 持有比例(%) 1 153566173 22.3440 2 6500000 0.9460 3 3670000 0.5340 4 3290411 0.4790 5 2624228 0.3820 6 2597226 0.3780 7 2374600 0.3460 8 2100000 0.3060 9 2045300 0.2980 10 2040843 0.2970 二、公司高管人员背景 （一）法定代表人洪耕，历任重庆建设工业（集团）有限公司副总经理、董事、党委委员、中国兵器装备集团公司西南地区部副总工程师、重庆长江电工（集团）有限公司董事、总经理，重庆红宇精密工业有限责任公司董事长，洛阳北方易初摩托车有限公司董事长，现任中国ⅩⅩ工业股份有限公司董事长。 （二）ⅩⅩ历任长安股份公司财务部副部长、部长，国庆南方摩托车有限责任公司总经理助理，摩托车事业部财务部部长，重庆南方摩托车有限公司总会计师、董事会董事，本公司董事。 公司法定代表人、主要管理人员不存在赌博、吸毒等违法不良记录，个人信用记录情况良好。 财务状况（单位：万元） （一）偿债能力分析 1、短期偿债能力分析 短期偿债能力是指企业偿付流动负债的能力，如果企业不能及时偿还其流动负债，那么可能会陷入财务困境，面临破产倒闭的危险。评价短期偿债能力的财务比率主要有：流动比率、速动比率、现金比率和现金流量比率等。下面是各指标的计算公式以及该企业相应的指标值： 流动比率反映反映流动负债的资产保障率： 表明该企业每有1元的流动负债，仅有0.4914的流动资产作为保障； 速动比率排除了变现能力较差的存货，但仍然反映流动负债的资产保障率： 现金比率反映企业的直接偿付能力： 现金流量比率从动态上反映本期经营活动中产生的现金流量净额偿付流动负债的能力 从以上短期偿债能力指标值可以看出：该企业的短期债务偿还能力很差。 长期偿债能力分析 长期偿债能力是指企业偿还长期债务的能力，对于企业的长期债权人和所有者来说，他们不仅关心企业的短期偿债能力，更关心长期偿债能力。反映企业长期偿债能力的指标有：资产负债率、股东权益比率、权益乘数、产权比率、有形净值债务率和偿债保障比率等。下面是各指标的计算公式以及该企业相应的指标值： 资产负债率反映企业的资产总额中有多大比例是通过举债得到的： 表明该企业资产的93.7093%来源于举债； 股东权益比率反映资产总额中有多大比例是所有者投入的： 权益乘数反映资产总额是股东权益总额的多少倍： 产权比率反映了债权人所提供资金与股东所提供资金的对比关系，揭示了企业的财务风险以及股东权益对债务的保障程度，该比率越低，表明企业长期财务状况越好，债权人贷款的安全越有保障，企业财务风险越小： 一般认为无形资产不宜用来偿还债务，因此在产权比率的基础上引出有形净值债务率： 偿债保障比率反映了用企业经营活动产生的现金流量净额偿还全部债务所需要的时间，该比率也被称为债务偿还期： 从以上长期偿债能力指标值可以看出：该企业的长期债务偿还能力很差。 营运能力分析 营运能力反映了企业资金周转的状况，可以了解企业的营业状况及经营管理水平。反映企业营运能力的指标主要有：存货周转率、流动资产周转率、固定资产周转率、总资产周转率。下面是各指标的计算公式以及该企业相应的指标值： 存货周转率说明了一定时期内企业存货周转的次数，可以反映企业存货的变现速度，衡量企业的销售能力及存货是否过量： 流动资产周转率反映流动资产的周转速度，该指标越高，说明企业的流动资产利用率越高： 固定资产周转率主要用于分析企业对企业厂房、设备等固定资产的利用率。该比率越高说明固定资产利用率越高： 总资产周转率用来分析企业全部资产的使用效率。该比率越高说明