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银行业务合作方案（银票，黄金租赁，跨境）银票1、操作模式贵司在ⅩⅩ银行境内分行申请100%保证金（或结构性存款）质押开立银行承兑汇票，并在我行办理贴现，利息可前置。2、操作时间 T+1：即提第一天购买结构性存款，第二天开票+贴现3、价格测算（按照目前半年期测算）收益=结构性存款5.3%成本=贴现4.7%+0.1%开票费=4.8%综合收益=5.3-4.8%=0.5%，即单笔0.25%或结构性存款4.8%，贴现4.3%，免开票费，综合收益年化0.5%，总之保证综合收益达到单笔0.2%。4、其他要求1、开票及贴现方都需要在我行开户；2、贴现需提供增值税发票。黄金租赁1、操作模式贵司在我行存入100%保证金（结构性存款）质押租赁我行自有实物黄金，到期归还等量同品种实物黄金，并按协议约定以人民币交付黄金租赁费用，为防范黄金价格波动风险，客户同时在我行办理贵金属远期 业务，锁定远期交割黄金价格，同时通过代理上海黄金交易所（法人）贵金属买卖业务系统实时卖出该笔黄金，从而实现套利目的。2、操作时间 T+1：即提前一天购买理财，第二天黄金租赁+交割3、价格测算（按照目前一年期测算）结构性存款价格5.2%，黄金租赁费用+锁定远期交割价格4.8%，0.4%，具体价格以操时为准。4、其他要求1、贵司需在上交所开立黄金交易账户，一般需2周；2、贵司经营范围需包括黄金销售或黄金批发； 3、贵司需有进出口贸易资格；若无进出口贸易资格，但有服务贸易项下外汇收入和支出。跨境业务1、操作模式贵司在我行存入100%保证金（结构性存款）质押开立进口信用证或进出口押汇，我行全流程办理信用证项下贴现，可接受传真交单。2、操作时间 T+2：即第一天买理财，第二天质押开证或申请押汇，第三天贴现或代付资金到账。3、价格测算质押开证价格：期限6M 12M收益：结构性存款5.30%5.30%成本：开证+押汇5.00%5.10%综合0.3%/2=0.15%0.20%质押办理进出口押汇价格：期限3M6M 收益：结构性存款5.30%5.30%成本：押汇（美元）0.80%0.80%成本：远期锁汇3.80%3.50%综合0.7/4=0.175%1%/2=0.5%注：以上为近期价格，具体操作时可能会有变化，以操作当天为准。4、其他要求 办理跨境业务均需提供贸易背景材料，且目前仅能办理一般贸易项下。我们期待与您的合作！ⅩⅩ银行