银行年案件防控工作要点.docxVIP

ⅩⅩ银行年案件防控工作要点 为进一步加强案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建 设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务稳健持续发展，按 照监管部门的有关要求，结合我行实际，制定本方案。 一、指导思想 紧紧围绕“风险管理年”的工作主题，牢固树立“合规是底 线”合规理念，以制度流程建设和优化为先导，以强化内部治理 和内控执行力为保障，构建全面强化内控、全员防范案件的长效 机制，提升核心竞争能力，为实现安全、稳健、持续发展保驾护 航。 二、工作目标 持续贯彻“稳字当头，不出案件”的工作方针，始终保持案 件防控工作的高压态势，提高案防敏感性，以各类风险排查为依 托，严肃内控制度执行力，做到认识到位、措施得力，进一步巩 固案防成果，全面落实案防要点，严格防范各类案件，确保我行 全年安全运营无案件。 三、工作原则 （一）主要领导负责原则。各级机构主要领导负责对所辖机 构案件防控工作进行部署、落实和监督执行，是辖内案防第一责 任人。 （二）预防为主原则。强化主动发现、先期控制、消除隐患 的能力和意识，做好事前防范，把案件风险消灭在萌芽阶段。 （三）重点突出原则。高度关注重点岗位、重点人员、重点 业务、重点时段、重大交易、重要设备风险，加大检查、监督力度，及时排除风险隐患。 （四）及时报送原则。严格执行我行案件防控相关制度，主 动、及时、如实、逐级报送案件（风险）信息，坚决杜绝迟报、 漏报、瞒报现象。 （五）责任追究原则。对发生案件的机构和责任人，将按照 “上追两级”、“双线问责”、“一案四问”等案件责任追究制度执 行，严格问责。 四、组织领导及职责分工 为确保我行案防治理工作有序开展，总行成立案件防控工作 领导小组，负责组织领导全行案件防控工作： 组长：　 常务副组长：　 副组长：李　 成员：总行各部门负责人 领导小组办公室设在合规管理部，负责组织协调落实全行案 件防控工作，拟订全行案件防控工作方案。 领导小组成员单位依据《哈尔滨银行案件防控管理办法》及 本方案要求，按照各自工作内容，对案件防控工作进行组织、推 进、指导和监督检查。 五、工作措施 （一）加强案防教育，倡导良好的合规文化。各单位要倡导 “合规是底线”的合规理念，组织规章制度学习和违规案例警示 教育等多层次的培训，组织案防座谈会、考试和竞赛等形式多样 的活动，强化新入行员工案防合规教育，树立风险防范的责任意 识和执行意识，提高从业人员对案件防范形势的认识， 增强风险 3 识别、监测、计量、控制与化解能力，打造健康有序的合规文化 氛围。 （二）总结经验，形成长效措施。各单位围绕以往案件防控 工作取得的工作成效，检查发现问题及整改情况，内控制度的建 设及执行情况进行及时总结提炼，查找薄弱环节，结合新业务和 案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整 改措施，巩固扩大案防成果，形成案防管理长效机制。 （三）梳理制度，优化业务流程。总行部门持续关注各项法 律法规、监管规定的变化情况，深入分析案防的新形势和新特点， 及时梳理和优化工作流程，完善本条线各项规章制度，确保制度 的全覆盖和相互制衡，扫除内控盲点，建立完整、有效、合规的 制度体系。总行各部门应根据本条线的业务状况，研究制定本条 线的业务操作手册，从流程化管理的角度加强对分行的业务指导。 （四）多措并举，不断完善内控体系建设。 1.加强风险管理人员配备。各单位均应加强二道防线风险管 理人员配备，并持续开展各类业务及风险、合规培训，提高风险 管理人员整体素养，确保人员到位、认识到位、管理到位，打造 专业化风险管理团队，确保各项工作有序开展。 2.构建案防督促监督体系。风险管理三道防线要明确职责分 配，在各司其职的基础上，发挥整体配合、协同作战效应，提高 内控效率和效果，从根本上提升风险管理水平，有效遏制案件风 险发生。 3.开展现场检查。总行部门每半年开展一次本条线风险排查， 对各机构条线案防工作的深度、广度和违规问题问责及整改情况 进行监督，并形成排查报告；各机构每季度至少开展一次自查， 4 业务和所辖机构覆盖率均要达到100%，自查要做到检查有记录、 分析有对象、防范有目标、工作有总结。以上排查和自查报告应 及时报送总行案件防控领导小组办公室。 4.开展非现场检查。一是大力推进内控信息化项目建设，为 我行重要业务系统注入内控点，提高内控自动化比率，实现由人 控到机控；开发科学、高效的内控信息化系统，实现内部控制、 合规管理、操作风险管理平台的有机整合。二是加强应急预案管 理，确保重要业务全覆盖，提高突发事件综合管理水平和应急处 理能力。 5.加强案件（风险）信息报送。完善相关制度，明确重大突 发事件报告主体、报送流程及报送的时间要求，及时报送案件（风 险）