邮政储蓄银行合规风险管理体系的研究--以重庆邮储为例（可编辑）.docVIP

邮政储蓄银行合规风险管理体系的研究--以重庆邮储为例 Postal Savings Bank Compliance Risk System Management - Chongqing Postal Savings Candidate : Cheng Huan Supervisor: Xu Shiqin II 重庆 工商 大学 工商 管理 硕士 (MBA )研 究生 学位 论文 摘 要 随着市场经济和金融全球化的发展 , 银行的日常经营活动变得越来 越复杂和 国际化, 各种经济犯罪案件的爆发使得银行越来越重视风险合规管理工作。 就目 前的发展趋势来看, 国际上的大银行, 如美国 花旗银行, 德国德意志银行等已经 逐渐建立起比较成熟和完善的合规风险管理体系, 以提升整个银行的合规风险管 理水平。经过实践证明,银行的经营只有在合规的条件下,加强合规风险管理, 才能有效的实现稳健经营,从而实现利润最大化。 我国的银行业, 对于合规风险管理的认识起步较国外的商业银行较晚, 因此, 普遍存在合规风险管理在体制不完善, 管理方法和效率较低等问题, 需要向国外 先进的银行借鉴和学习的地方还很多。 国内的 银行中, 合规风险管理水平相对比 较靠前的是股份制银行, 而邮政储蓄银行作为一家新成立不久的商业银行, 在合 规风险管理方面的研究尚处于起步阶段。 本文从邮储银行重庆分行的合规风险管 理现状出发, 以巴塞尔银行监管委员会相关合规精神和银监局相关合规文件作为 指导, 深入分析和理解 “合规” 和 “风险管理 ” 的相关概念, 将其与公司治理理 论、 全面风险管理理论、 流程再造理论相结合 , 在借鉴和总结国内外优秀同业金 融机构的先进经验的基础上, 提出了邮储银行重庆分行合规风险管理体系构建设 想, 结合工作实际, 对 合规风险管理层级和相 应的管理职责, 合规风险 管理部门 组织结构, 合规风险的报告路径以及合规文化、 制度建设等方面内容进行了梳理, 并最后落实到了合规风险管理体系的实施。 本文用先进的合规风险管理思想, 对目 前邮储银行重庆分行的整个合规风险 管理运作进行了流程再造,希望能在满足外部监管部门要求的情况下,从根本和 源头上解决各种合规风险管理问题,实施全面风险管理,推进邮储银行重庆分行 的健康稳定发展 。 关键 字: 银行 合规 风险 管理 体系 控制III 重庆 工商 大学 工商 管理 硕士 (MBA )研 究生 学位 论文 Abstract With the development of market economy and financial globali zation, the day-to-day business activities of the bank is becoming in creasingly complex and international, and the outbreak of various ec onomic crimes makes banks more and more attention to risk manag ement compliance. On current trends, the international banks, such as Citibank, Deutsche Bank has gradually established a more matur e and improve compliance risk management system, in order to enh ance the level of compliance risk management for the entire bankProven, the bank operating only in compliance conditions, strengthe n compliance risk management in order to achieve the sound operat ion, in order to achieve profit imizationOf the banking sector, more foreign commercial banks for comp liance risk management awareness started late, therefore,widespread compliance risk management system is imperfect, management meth ods and less efficient, y