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第一阶段 企业的体内资本 有限责任公司 货币资本 现 金 存 款 流动资产 应收帐款 短期负债 长期负债 股票，债券 实物资本 无形资本 产 品 库 存 不动产 办公用品 生产设备 办公场地 原材料 专 利 商 标 专有技术 管理能力 企业文华 忠诚度 股东 员工 股东 企业的体外资本 有限责 任公司 产品 服务 技术 客户 材料供应商 成品供应商 房东，水电 服务，技术 银 行 政 府 工 商 税 务 部 局 协 会 机 构 各 类 信 息 同 行 公 司 人 脉 网 络 股 东 权 益 诚 信 记 录 回 报 预 期 公 司 将 来 文华大系统，企业跨越式发展的灵魂 企业如何获得最大可能的资本？ 企业资本运营的三步曲 1. 观念到位 2. 资产运营部到位 3. 企业储备银行到位 企业融资的三种渠道 一. 内部融资 二. 外部融资 1. 债务融资 2. 股权融资 三. 大系统资本整合融资 常见融资方法 第一计：应收帐款融资 付款放是有信用的：政府、机构、 大集团、银行、其他银行信任的单位。 2. 应收帐款证券化（信托）。 第二计：应付帐款融资 1. 远期承兑汇票（支票） 2. 质量保证托管 3. 应收帐款证券偿付 常见融资方法 第三计：资产典当融资 1. 急事告贷、典当最快 2. 受理动产、库存、设备等市场上有价值 的典当物 3. 可分批赎回 第四计：企业债券融资 1. 债权人不干涉经营 2. 利息可在税前支付 常见融资方法 第五计：存货质押融资 1. 一定时间内价值相对稳定 2. 存放于第三方仓库 第六计：租凭融资（大设备） 1. 有利于提高产能、行业竞争力 2. 逐年分摊成本，实现避税 3. 买断前无所有权 常见融资方法 第七计：不动产抵押融资 1. 不接受小产权房 2. 可重新评估后加贷 第八计：有价证券抵押贷款 1. 可保留国债、股票等的预期回报 2. 可分批赎回 3. 一般为不记名债券 常见融资方法 第九计：经营性贷款 1. 以己有经营记录为基础 2. 用于公司的主营业务 第十计：装修贷款 1. 有抵押物无还款来源 2. 额度范围和比例空间较大 常见融资方法 第十一计：专利技术融资 1. 有有效期限制 2. 有成功的市场、有规模 第十二计：预期收益融资 1. 能有效提前使用预期回报 2. 一般需要用到担保工具 常见融资方法 第十三计：个人信用融资 1. 个人信用最大化 2. 现金流最大化 第十四计：企业信用融资 1. 企业信用最大化 2. 企业现金流量最大化 常见融资方法 第十五计：商业信用融资 1. 有形商业信用融资 2. 无形商业信用融资 第十六计：民间借贷融资 1. 充分运用非正规“软”财务信息 2. 手续便捷、方式灵活 3. 特殊的风险控制和催收款方式 文华大系统的神圣使命 · 在2030年前，我国的300强企业中有100家 是大系统的成员。 · 全国各个省的300强企业中有1000家是大 系统的成员。 · 全国一级城市的300强企业中有10000家是 大系统的成员。 · 帮助10万家企业实现年营业额100亿元。 常见融资方法 第十七计：应收账款预期融资 1. 预期是可以预见的 2. 预期有增长的趋势 第十八计：补偿贸易融资 1. 供者和需者是同一个大系统的 2. 需者明显大于供者 常见融资方法 第十九计：BOT项目融资 1. A建设－A经营－移交B（公共工程特许权） 2. A建设－B经营－移交A（民间） 第二十计：项目包装融资 1. 价值无法体现或变现 2. 可预见的升值空间 资本兵法 什么是资本运作 所谓资本运作，即利用有限的一切可以产生价值的资源，运用市场法则，通过资本本身的技巧性运作，达到资本创利的最大化。 资本的三种形态 1. 实物资本（变现能力弱） 2. 货币资本（变现能力强） 3. 无形资本（最容易被忽略） 资本的三大来源 1. 我的：与生俱来的 2. 我家的：法规约定的 3. 别人的：天下财天下人取之 人生的三大资本 1. 时间 2. 信用 3. 机会 公式一：一生的成就＝ 祖荫＊（时间＊T%)*信用＊机会（感恩心＊分享＊添柴火） 资本的时间价值 资本时间价值是指资本经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称为资金时间价值。 资本的时间价值 （1）资本时间价值是指“增量”，一般以增值率表示； （2）必须投入某种经营过程才会增值； （3）需要持续或多或少的时间才会增值； （4）资本总量在循环和周转中按几何级数增长， 即需按复利计算。 在计算资本时间价值时要注意把握以下的要点： 实现资本的时间价值最大化 重要观念： 1. 不让自己的资本实现价值最大化是浪费 2. 不帮别人的资本实