个人理财期末测试二及答案.docVIP

期末 一、填空题(每空2分，共20分) 1._________是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。_________是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。当________可以完全覆盖个人或家庭发生的________时，我们认为就达到了财务自由的层次。 2. 为了便于对家庭的财务管理，也可以把家庭的支出划分为： 、 、 三 大类。 3.________是指无固定存期、可随时存取、存取金额不限的一种比较灵活的储蓄方式。________是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。________是一种由客户选择存款期限，整笔存入，到期提取本息的一种定期储蓄。 二、名词解释题(每小题3分，共15分) 1．理财规划 2. 财务信息 3．信用卡 期末 一、填空题(每空2分，共20分) 1．财务安全 财务自由 投资收入 各项支出 2. 消费支出、理财支出、其他支出 3．活期储蓄 定活两便储蓄 整存整取 二、名词解释题(每小题3分，共15分) 1．理财规划：是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划等。 2．财务信息：是指个人目前的收支状况、资产负债表状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况，了解和掌握这些信息是进行个人财务规划的重要基础内容。 3．信用卡是商业银行向个人和单位发行的，凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金，具有消费信用的特制载体卡片2010年 1