国际结算-第9章 国际结算中的融资方式（一）：卖方融资.pptVIP

第二节 打包贷款 第三节 出口押汇 第四节 出口商业发票贴现 第一节 国际贸易融资概述 第五节 出口信保押汇 第六节 订单融资 第六节 订单融资 一、订单融资的概念 订单融资业务是指为支持国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商（以下统称“卖方”）备货出运，应卖方的申请，出口地银行根据其提交的贸易合同或采购订单（以下统称“订单”）向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。 二、订单融资的申请条件 第六节 订单融资 三、订单融资比例、币种、期限 融资比例：订单融资金额一般不超过订单金额的80％，如订单项下有预付款，则为不超过扣除预付款后的订单金额的80%。 放款期限：根据最迟交货期加合理的收汇期限确定，原则上不超过180天，按实际融资天数计息。 币种：可以发放人民币融资或外币融资，融资形式包含贷款、开立银行承兑汇票和商业承兑汇票贴现。 第六节 订单融资 四、订单融资的业务流程 出口商 进口商 供应商 出口地银行 1、签订出口订单； 2、申请订单融资额度； 3、发放订单融资款； 4、凭订单融资款采购和备货； 5、发货； 6、付款； 7、归还融资款 第六节 订单融资 A公司是一家以生产和出口数码美发产品为主的民营企业。A公司的买方F公司是一家美国公司，与A公司的合作开始于2006年。为了降低成本，简化手续，A公司与F公司的结算方式由信用证转变为赊销，原来的打包贷款融资方式不再适用。随着公司订单数额快速增长，公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要，导致很多订单不敢接，公司发展受到限制。 为解决以上问题，A公司向国内C银行寻求解决方案。经研究，C银行向A公司推介了订单融资产品，并为A公司设计了订单融资与出口商业发票贴现组合运用的解决方案： 案例9-5 通过订单融资产品，出口企业所面临的问题迎刃而解 第六节 订单融资 通过C银行订单融资产品，A公司所面临的问题迎刃而解，业务规模不断扩大。 Thank You! * * * * * * * * 第一节 国际贸易融资概述 三、国际贸易融资的作用 第二节 打包贷款 第三节 出口押汇 第四节 出口商业发票贴现 第一节 国际贸易融资概述 第五节 出口信保押汇 第六节 订单融资 第二节 打包贷款 一、打包贷款的概念 打包贷款（PACKING LOAN）是出口商收到国外开来的信用证，以信用证正本、国外销售合同和国内采购合同作为质押品，向往来银行申请的专项短期融资，以用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运。 打包贷款的货币，一般是以本国货币为主。 贷放金额视具体情形而定，一般为信用证总金额的60％～80％，贷款期限根据信用证有效期加合理的收汇期限确定，原则上不超过180天。 银行办理打包贷款通常不收手续费，利息计算公式为： 打包贷款利息=信用证金额×打包折扣（60%-80%）×融资年利率×打包天数÷360 第二节 打包贷款 二、打包贷款的特征 打包贷款和出口押汇的不同： 打包贷款仅以信用证作为抵押，实质上是一种信用放款，风险较高。 出口押汇是出口商凭进口方银行（开证行）开来的信用证，在货物发运后，按信用证要求制作单据，并提交其往来银行。押汇行由于持有出口商交来的有效单据，其收款有保障，风险较低。 第二节 打包贷款 三、打包贷款的操作流程 图9-1 打包贷款操作流程图 第二节 打包贷款 若规定打包天数的计算方法为：办理打包日至信用证最迟装运日的天数加30天。例如信用证的受益人于2008年11月10日要求打包贷款，信用证的最迟装运日为12月31日。 则打包的天数为：11月10日~12月31日的天数即51天加30天，也就是81天。 案例9-1 打包贷款期限计算示例 第二节 打包贷款 四、打包放款的主要风险点 第二节 打包贷款 第三节 出口押汇 第四节 出口商业发票贴现 第一节 国际贸易融资概述 第五节 出口信保押汇 第六节 订单融资 第三节 出口押汇 一、出口押汇的概念 出口押汇（OUTWARD DOCUMENTARY BILLS PURCHASED）是交单行应国内出口商申请，以出口单据项下收汇权利作质押，向出口商提供的保留追索权的短期融资。 图9-2 出口押汇分类图 第三节 出口押汇 （一）叙做不符点信用证押汇，银行需要防范的风险点 第三节 出口押汇 （二）银行如何防范出口押汇风险 出口商品市场情况：主要了解当前国际上出口商品市场行情及变化趋势。 不符点性质：主要审核单据上的不符点是否对进口商权益构成实质性损害。 进口商与出口商关系及其以往付款记录：如进口商与出口商有常年贸易伙伴关系，且从未发生过贸易纠纷，则进口商拒付可能性小。 出口商信用记录和履约能力：主要考察出口商是否具备相应履约能力，以往同类产品出口是否发生过贸易纠纷等。 进口商所在国家或地区风险：由于战争、内乱、经