银行保险经营分析报告 .pptVIP

* 中国平安保险公司寿险银行保险 经营分析报告 一、业绩展示 二、KPI状况 三、渠道经营分析 四、问题研究 报告主要内 容 一、业绩展示 本月经营概述 单位：万元 本月又有南京、天津、长沙、西安、乌鲁木齐、银川6家机构完成全年规保任务。截止本月底，全系统共有18家机构完成全年规保计划 继北京、沈阳、哈尔滨、长春、贵阳、呼和浩特、太原、南宁之后，兰州也已完成全年标准保费计划 本月D10规模保费占比49%，基本和上月持平； D5为32% ，较上月（27%）有较大幅度增长； A款16%（上月为23%），其占比逐步下降 首年保费业务发展趋势（1/2）——规模保费 2001年实际 2002年计划 2002年实际 2002年10月全系统实现保费收入70596万元，，当月计划达成率136% 1-10月累积实现保费收入734817万元，已完成全年计划的113% 2000年实际 首年保费业务发展趋势（2/2）——标准保费 2002年计划 2002年实际 本月标准保费共计完成7471万元，当月计划完成率84％ 1-10月累积实现标准保费收入92109万元，，全年计划完成率为83%，计划完成进度较为理想 本月完成期交保单5215件（包括直邮方式销售的千禧平安意外伤害保险45件），较上月减少900件，月度计划完成率为25% 1-10月累计完成期交46295件，完成全年期交保单件数计划的31% 期交保单件数情况 2002年实际 2002年计划 活动网点数计划达成情况 本月活动网点数为6511个，较上月（6671个）减少160个，减幅同上月持平 2002年计划 2002年实际 签约网点数计划达成情况 单位：个 至今全系统签约网点数20141个，由于机构网点信息清理以及网点流失等多种原因，从系统数据看继续较上月下降659个 二、 KPI状况 本月银行代理业务KPI整体状况 注： 有效活动专管员是指：A类机构人均产能（以标准保费计）在25000元以上；B类机构人均产能在20000元以上;C类构人均产能在15000元以上的专管员 数据来源：LBS系统 银行代理全系统9月KPI 排名 （采用线性插值法） A类机构 B类机构 C类机构 二级机构银行保险KPI综合评分结果 =（首年规模保费计划达成率×20%＋首年标准保费计划达成率×25%＋非趸交保单件数计划达成率×25%＋月平均活动网点数计划达成率×20%＋月签约网点数计划达成率×10%） 首年规模保费计划完成率指标状况 按本月达成状况排名 单位：万元 在前期网点流失之后经过不懈的努力，本月北京、上海两大机构业绩有所回升 本月银川、广州、海南等机构保费较上月有较大提升；厦门、宁波、贵阳、昆明等机构保费有明显下滑 注：以上各机构保费数据均已扣除D5超限额部份 首年标准保费计划完成率指标状况 按本月达成状况排名 单位：万元 由于D5折标系数的影响，本月标保计划完成情况不甚理想。6大战略机构仍未完成本月标保计划 上海、合肥D5占比超过了88%，因此本月标保计划达成很不理想 期交保单件数指标完成情况 按本月达成状况排名 本月杭州、太原等机构期缴保单件数较上月有较大提升；广州、佛山、海南、贵阳等机构有明显下滑 各机构月平均活动网点数计划达成情况 按本月达成状况排名 本月银川、大连、杭州等机构活动网点数较上月有所改善，南昌、贵阳、海南等有所下降 各机构签约网点数计划达成情况 按本月达成状况排名 本月成都、哈尔滨、沈阳等机构签约网点数有较大幅度下降 10月网点活动率指标完成情况 按本月达成状况排名 A类机构 B类机构 C类机构 全系统网点活动率持续偏低，其中A /B类各机构中仅有北京、石家庄处于健康状态 本月银川、成都、哈尔滨等机构网点活动率有明显改善，佛山、海南、贵阳、南昌等机构有较大幅度下降 月活动网点网均产能 A类机构 B类机构 C类机构 以标准保费测算 单位：万元 本月重庆、银川等机构活动网能产能有明显改善，昆明、厦门、呼和浩特等机构有较大幅度下降 月活动网点网均产能本月达成排名 A类机构 B类机构