数据集中系统基础原理--核心业务概览及分布.docVIP

编号 DCC_BASE_SY03 密级 数据集中工程推广文档 数据集中系统基础原理 ——核心业务概览及分布 VERSION 2.0 数据集中工程推广项目 2004年9月 文档修订记录 章节编号 章节名称 修订内容简述 修订日期 修订前版本号 目录 第1章 前言 1 1.1 目标阐述 1 1.2 文档结构 1 1.3 主要内容 1 1.4 相关文档 1 第2章 存款业务 2 2.1 单位活期存款 2 2.2 单位协定存款 4 2.3 单位定期存款 5 2.4 单位通知存款 7 2.5 法人账户透支业务 8 2.6 储蓄活期存款 10 2.7 储蓄定期存款 12 2.8 储蓄通知存款 15 2.9 保证金存款 16 2.10 存款睡眠户管理 16 2.11 集团客户资金归集管理 19 第3章 贷款业务 21 3.1 单位贷款业务 21 3.2 转贷款 26 第4章 银行卡业务 28 4.1 准贷记卡 28 4.2 储蓄卡 30 4.3 IC卡 32 4.4 特约商户管理 32 第5章 结算业务 33 5.1 支票 33 5.2 银行本票 34 5.3 银行汇票 35 5.4 银行承兑汇票 37 5.5 汇兑 39 5.6 托收承付 41 5.7 委托收款 42 5.8 挂失止付的处理 43 5.9 同城票据交换 43 5.10 行内汇划（电子汇划） 45 5.11 个人电子汇款业务（“速汇通”） 46 5.12 天地对接 47 5.13 现代化支付系统 49 5.14 外汇清算业务 49 第6章 资金业务 55 6.1 人民银行往来 55 6.2 同业往来 56 6.3 系统内往来 56 6.4 外汇资金调拨 58 6.5 结售汇业务 58 6.6 代客套汇业务 60 第7章 债券业务 62 7.1 凭证式国债 62 7.2 其他凭证式债券 63 7.3 不记名债券 63 第8章 个人外汇买卖业务 65 8.1 个人外汇买卖柜面实时交易 65 8.2 个人外汇买卖委托交易 65 8.3 交易部门的后台管理 65 第9章 现金管理 66 9.1 现金领缴 66 9.2 现金收付 69 9.3 外币现钞运送业务 70 第10章 重要单证管理 72 10.1 重要单证调拨 72 10.2 重要单证出售 73 10.3 重要单证使用 73 第11章 日结管理 74 11.1 柜员日结处理 74 11.2 机构日终结账 74 11.3 一级分行日终结账 74 前言 目标阐述 数据集中工程应用的业务分析是整个数据集中工作中的重要环节。业务概览及分布作为数据集中工程应用的基础原理性文档，是对业务总体框架下各项业务的分类阐述，是核心系统业务需求说明书的纲要。 文档结构 为适应全行数据集中推广工作的需要，便于上线行对各项业务处理有一个概要性的认识，结合现行的业务管理条线，分章描述。 各章中按业务说明、业务分解、核心系统业务流程分别进行概述性描述各项业务的处理方法及分布。 主要内容 本文档分对公业务、储蓄业务、银行卡业务、外汇业务、资金业务、公用业务六大部份，分九章进行描述。 对公业务部分主要包括单位存款业务、单位贷款业务、结算业务等； 储蓄业务主要包括储蓄存款业务、结算业务、债券业务等等； 银行卡业务主要包括准贷记卡业务、储蓄卡业务、IC卡业务、特约商户管理等； 外汇业务主要包括转贷款业务、外汇买卖业务、外汇清算业务、外汇资金业务等; 资金业务； 公用业务部分主要包括现金管理、重要单证管理、日结管理等。 相关文档 《数据集中系统基础原理--总体业务框架》 《数据集中系统基础原理--总体技术框架》 《数据集中系统应用推广标准规范--数据转换字典》 存款业务 本章涵盖的业务包括本外币单位活期存款业务、协定存款业务、单位定期存款业务、单位通知存款业务、法人透支账户业务；储蓄活期存款业务、储蓄定期存款业务、储蓄通知存款业务、保证金存款业务、以及存款睡眠户管理。 单位活期存款 业务说明 业务种类 核心系统中使用单位活期存款方式进行处理的业务除企业活期存款外，还包括财政性存款（其核算同单位活期存款）、同业存款（其核算同单位活期存款基本存款账户）、委托基金（其核算同单位活期存款专用存款账户）、无约定期限的单位保证金存款（其核算同单位活期存款专用存款账户）。 业务约定