太平人寿投资理财产说会.pptVIP

投资理财 太平人寿 四川分公司 范苑 个人简历 2000年7月毕业于中科院光电所子弟中学 2004年7月毕业于西南交通大学计算机专业 2004-2006年任迈普（四川）通信公司华东大区技术支持工程师 2006年4月加入太平人寿 2006年12月晋升业务经理 2007年2月参加成都市第一批香港注册财务策划师HKRFP培训 2007年四川分公司风云人物、精英大会会员 2007-2008年连续四次参加总公司TOP2000培训 2008年4月参加总公司巴厘岛高峰会 2008年9月新加坡世界华人保险大会IDA铜龙奖 2006年12月决志信基督，2007年7月受洗 谈理财之前，先谈 人生价值观。如果人生价值观不正确，再好的理财技巧都不会达到人生目标。 幸福人生=钱多多？ 理财的最终目的不外乎三点：“少有所依、老有所靠、理想生活”，三者的结合就等于幸福美满。 真正的财富 真正的财富是一种思维方式，而不是存在银行里的钱。 人生的理财蓝图 财富规划分为四个阶段： 财富保障、 财富积累、 财富管理、 财富分配。 正确的理财规划应该包含四个步骤： 1、设定理财目标。 2、资产配置。 3、投资工具选择。 4、投资组合管理。 理财规划包括风险规划、教育规划、退休规划和投资规划等。 目标： 实现财务自由。 投资的基本原则 一、弄清工作所得的钱是属于哪种类型的收入。 1、工资收入 2、有价证券收入（股票、债券、共同基金） 3、被动收入（不动产、专利费、许可证费） 投资的基本原则 二、尽可能有效地把你的工资收入变为证券收入或被动收入。 资产和负债的概念： 资产：往你的口袋里装钱、增加你收入的东西； 负债：让你往外掏钱，并使你支出不断变大的东西。 三、正确的资产配置 进场时机只占4％ 挑选股票只占2％ 其它只占2％ 92%投资成功因素＝资产配置 四、重视复利的力量 什么是单利？ 假設存10000元，每年得到5%的利息。第一年的年末，在10000元的存款上得到500元利息，在帳戶上就有總數為10500元存款。 什么是复利？ 假設存第二年把本金加利息10500元一起存，在第二年末就有10500*(1+5%)=11025元的存款了。第三年把本金加利息11025又一起存，那么到第三年末就有11025*(1+5%)=11576.25元。 四、重视复利的力量 如果一个父母在他们的孩子出生的时候每月给孩子储蓄500元，也就是6000元/年，把这笔钱投资到一个10%收益的项目上。 10年后就有95624元，?第一个10年赚了35624 20年后就有343650元，?第二个10年赚了188026 30年后就有986964元，?第三个10年赚了583314 40年后就有2655555元，?第四个10年赚了1608591 50年后就有6983451元，?第五个10年赚了4267896 60年后就。?第六个10年赚五、长期投资 六、重视机构理财 a)行业享有政府政策的支持。 b)庞大的资金优势。 c)专业的理财投资分析师。 d)专业的市场调查、信息收集员。 e)稳定、高回报的投资渠道。 七、投资的最好时机 牛德华和果脯成在前后40年间，每年投资同样一个有10%回报的项目。 牛德华从2006年开始每年投资2000元，投资8年，总投资16000元，之后不再投资。 果脯成则在2014年开始投资，也是每年投资2000元，投资32年，总投资64000元，是牛德华的4倍，可是我们来看看他们40年后 的投资回报。 成为百万富翁的八个步骤 美国人查理斯·卡尔森调查了170位美国百万富翁，总结了成为百万富翁的八个步骤： 1、现在开始投资。现实生活中六成以上的人连成为百万富翁的第一步都没迈出。 2、制定目标。不论任何目标，要有计划，坚定不移地去完成。 3、把钱用于买股票或者基金上。 4、不要眼高手底，选择绩优股而不是高风险股。 成为百万富翁的八个步骤 5、每月固定投资、使投资成为习惯。不论投资金额多少，只要做到每月固定投资，若干年以后，就足以使你的财富超越美国2/3以上的人。 6、坚持就是胜利。调查显示，3/4的百万富翁买一种股票至少持有5年以上，将近4成的百万富翁买一种股票至少持有8年以上。 7、把国税局当成投资伙伴，合理利用税收筹划。 8、控制财务风险。富翁大多过着很乏味的生活，工作固定，稳定性是他们的特色。 财务规划的四项重要元素 元素一：财富保障 人寿、医疗及伤残保障 物业及责任保障 针对的三大风险： 严重疾病保障 长期伤残保障 早逝 财务规划的四项重要元素 元素二：财富积累 购置物业及债务管理 储蓄及投资计划 财务规划的四项重要元