金融市场学期末考试题型及复习要点.docVIP

金融市场学期末考试题型及复习要点 各章重点总结： 第一章金融市场概述 1金融资产：通常是由于货币借贷而产生的，以书面凭证、收据或其他法律文件表示的对企业、个人或政府部门的财产和收入要求权。 2金融资产与实物资产的区别？（简答题） （参考答案）金融资产与金融负债具有对应性，金融资产是在资金融通过程中产生的。金融资产就是投资者所持有的筹资者所发售的负债的资产。实物资产只出现在一个经济单位的平衡表上，而金融资产却出现在一个以上经济单位的平衡表上。 3金融资产与金融工具的辩证关系？他们对等么？（简答题） 参考答案：金融资产中的存款、贷款等对存款者和银行是重要的金融资产，但不属于协议交易，不规范，不具备较好流动性，不是金融工具。当然并非所有的金融工具都是金融资产。如金融期货和期权，只代表未来时刻购买和出售的权利，是金融资产交易的证明，不构成金融资产。 4金融系统的作用是什么？ （参考答案）在时间和空间上转移资源；管理风险；清算和支付结算；储备资源和分割股份；提供信息；解决激励问题 5金融市场的功能？ 参考答案：聚敛，配置，调节，反应。 6金融市场不同的分类（选择） 7思考题 假如没有金融系统，这个世界会怎样？ 在我国，直接融资和间接融资的比例如何？为什么会出现这样的现象？ 金融一体化有没有负面作用？ （讨论回答总结结论） 第二章存款性金融机构 1存款性金融机构：存款性金融机构是指通过吸收各种存款而获得可利用资金，并将之贷给需要资金的各经济主体及投资于证券等以获取收益的金融机构。 2存款性金融机构面临的风险：违约风险；监管风险；利率风险；流动性风险 3商业银行的主要业务有哪些？：资产业务，负债业务，中间业务。 4商业银行的资产业务有哪些？现金类资产；准备金；应收现金；同业存款；贷款；证券投资 ；其他资产（比如银行的房地产、设备等） 5银行资本的基本作用？保证正常营业；提供必要的设施；满足金融管理当局的资金要求；向公众提供一种保证 第三章非存款性金融机构 1非存款性金融机构：:是指主要不以吸收存款为资金为来源，而从事投资和其他金融服务的金融机构。非存款性金融机构并不是绝对不吸收存款，但存款不是主要负债业务。 2保险是把不确定的风险转化为确定性的支出 3我国的政策性银行？1994年，中国设立了三家政策性银行：国家开发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行。政策性银行的资金来源：再贷款，利率补贴，债券，财政等。 4投资基金特点：分散风险；规模经济，降低费用；专家理财；流动性强 5投资银行主要业务：发行业务；证券交易；证券私募；资产证券化；收购与兼并；衍生工具业务；资金管理 第四章中央银行 1中央银行的职能？中央银行是发行的银行；中央银行是银行的银行；中央银行是政府的银行。 2对央行独立性的讨论？ 主张增强独立性的原因：减少承受的政治压力；政治家不具备经济判断能力 反对中央银行增强独立性的理由：民主原则；决策风险 第五章货币市场 1货币市场？ 货币市场指一年期以内（包括一年）的短期金融工具发行和交易所形成的供求关系和运行机制的总和。 2货币市场的特征？ 货币市场是一个无形的市场；货币市场交易规模大；货币市场工具流动性强、风险小、收益低。 3货币市场的功能？ 提供短期资金融通的渠道和手段；货币市场利率具有“基准利率”的性质；为央行实施货币政策提供有利条件 4什么事同业拆借市场？ 同业拆借是指具有法人资格的金融机构及经法人授权的非法人金融机构、分支机构之间进行短期资金融通的行为，目的在于调节头寸和临时性资金余缺。金融机构之间进行资金拆借活动形成的市场被称为同业拆借市场。 5同业拆借市场的特征？ 融通资金的期限较短；同业拆借一般由严格的准入制度；交易手段比较先进、交易手续简便、成交时间短；交易额大，且一般不需要担保或者抵押，完全是一种信用资金借贷式交易；利率可由双方议定，可以随行就市 6同业拆借市场的功能？ 同业拆借市场的存在加强了金融机构资产的流动性，保障了金融机构运营的安全性 同业拆借市场的存在提高了金融机构的盈利水平 同业拆借市场是中央银行制定和实施货币政策的重要载体 同业拆借市场及其利率可以作为中央银行行使货币政策的重要传导机制 同业拆借市场利率，反映了同业拆借市场的资金供求，是中央银行货币政策调控的重要指标 同业拆借市场利率往往被视作基础利率，对宏观经济发挥着重要作用 7国库券收益率的计算问题？（计算题） （1）银行折现率（bank discount yield），为了计算简便，国库券常以折现率的方式来报价，计算公式如下： 银行折现率只是计算方便，和真实的收益率还是有差距的，反映真实收益率的是有效年收益（effective annual yield），计算公式如下： 注意：（面额一万元）（国库券的行情报价是站在银行的角度） 通常计算投资者购买