中国现代化大额支付系统城市商业银行接口设计.doc

 中国现代化支付系统 城市商业银行接口设计 版本号：1.01 中 国 人 民 银 行 二○○三年三月 目 录 1 概述 1 1.1 目的 1 1.2 支付系统概述 1 1.3 接口概述 3 2 接口需求分析 4 2.1 接口业务处理范围 4 2.2 一个工作日的运行时序图 6 3 物理连接说明 9 3.1 物理连接结构图 9 3.2 前置机系统配置 10 3.2.1 前置机系统分类 10 3.2.2 大型前置机系统 10 3.2.3 中型前置机系统 12 3.2.4 小型前置机系统 13 3.2.5 客户机（2-4台） 13 3.2.6 网络结构说明 14 3.2.7 前置机系统软件结构图 14 4 应用连接说明 14 4.1 应用连接结构图 15 4.2 接口处理模式 15 4.2.1 联机处理模式 15 4.2.2 脱机处理模式 17 4.3 前置机系统功能分布 18 4.3.1 前置机与城市商业银行系统接口功能 18 4.3.2 前置机客户端功能 22 5 接口双方需要完成的工作 24 5.1 支付系统开发单位需要完成的工作 24 5.2 城市商业银行需要完成的工作 24 6 API使用说明 25 6.1 连接API 25 6.2 断开连接API 26 6.3 发送API 26 6.4 接收API 27 6.5 接收确认API 30 6.6 打开文件API 30 6.7 写文件API 31 6.8 读文件API 31 6.9 关闭文件API 32 7 接口报文说明 33 7.1 字符集说明 33 7.1.1 属性符号 33 7.1.2 x-字符集 33 7.2 报文结构 33 7.2.1 报文块之间的关系 34 7.2.2 报文块结构规则 36 7.2.3 报文块格式描述 37 报头块 37 批量支付业务头块（batAppHeadB） 38 业务头块 38 正文块 39 7.3 报文格式明细 39 8 接口安全管理 40 8.1 用户管理 40 8.2 审计追踪 40 8.3 网络安全 40 8.4 密押及加密管理 41 8.5 报文权限控制 41 8.6 联机识别ID 41 8.7 病毒防范管理 41 9 差错及故障处理 43 9.1 差错处理 43 9.1.1 发起方差错的处理 43 9.1.2 接收方差错的处理 44 9.1.3 对账不符的处理 44 9.2 故障处理 45 附件A 接口报文 47 A.1主要数据定义 47 A.1.1 行别代码 47 A.1.2 发报中心（收报中心）代码 47 A.1.3 发起行（接收行）行号 47 A.1.4 清算账户账号 48 A.1.5 往来科目账户账号 48 A.1.6 客户账号 48 A.1.7 支付交易序号 48 A.1.8 其他定义 49 A.2 接口报文一览表 50 A.3 接口报文明细 52 A.4 TAG与域名 83 A.4.1 各种TAG值类型的格式说明 83 A.4.2 TAG与域名一览表 85 A.4.3 处理码一览表 105 A.4.3.1 处理码说明 105 A.4.3.2 涉及处理码的报文列表 107 A.4.3.3 处理码一览表 107 A.4.3.4 涉及处理码的报文说明 119 A.5报文范例 130 附件B 接口程序例程 137 B.1城市商业银行系统向支付系统发送信息 137 B.1.1交易控制流程 137 B.1.2 例子程序（C语言） 139 B.2 城市商业银行系统接收支付系统信息 142 B.2.1 交易控制流程 142 B.2.2 例子程序（C语言） 144 附件C 磁盘文件格式 148 附件C.1 磁盘文件处理程序范例 148 附件C.1.1 生成提出磁盘程序 148 附件C.1.2 读取提回磁盘程序 149 附件C.2磁介质导出汇总清单格式 150 附件D 城市商业银行前置机客户端功能说明 151 附件E行号数据接口说明 155 附件E.1数据格式 155 附件E.1.1更新信息的格式 155 附件E.1.2行号数据文件格式 157 附件E.2行号数据的处理 164 附件E2.1行号更新信息处理 164 附件E2.2行号数据文件处理 165 附件E2.3每日初例行处理 165 附件E.3表结构（仅供参考） 166 附件E.3.1支付系统参与者 166 附件E.3.2 EIS通汇行 169 附件F公共数据更新报文信息格式说明 172 附表一 支付系统词汇表 176 附表二：接收方业支付务种类控制表 181 概述 目的 本文旨在描述中国现代化支付系统与城市商业银行行内兑付系统之间的接口方案，同时说明城市商业银行要准备相关设备的基本要求。各城市商业银行可以依据《中国现代化支付系统业务需求书》和本接口方案进行接口设计。