4股票质押式回购业务操作流程.docVIP

股票质押式回购业务操作流程 为规范股票质押式回购业务审核工作，提高工作效率，现就营业部股票质押式回购业务权限开通与授信申请、交易申请等业务操作流程、业务资料填写与扫描要求、以及65岁以上客户申请要求情况说明如下： 一、业务操作流程 1、客户权限开通与授信申请 （1）客户权限开通与授信申请需同时进行，申请的OA固化工作流名称为“股票质押式回购业务客户资质审查”工作流。 （2）营业部在上报流程前，应确认相关资料已扫描并提交到“统一账户管理系统”（需要扫描的资料清单见附件《股票质押式回购式证券交易业务提交资料清单》）。 （3）该流程由营业部审荐人发起。信用账户管理岗将客户资料扫描件提交完毕后，由审荐人在OA固化工作流中找到“股票质押式回购业务客户资质审查”的流程目录，发起客户权限开通与授信审核工作流。 （4）工作流按照拟授额度分为1000（不含）万元以下、1000（含）-5000（含）万元、5000万元以上及特殊四种情形。营业部根据客户资质确定拟授信额度区间，选择相应额度区间的流程进行上报，填写《资质评级报告》和《授信评估报告》两个表，作为工作流的附件一并上报。 （5）工作流经营业部负责人审批后，提交到总部审核。 （6）根据工作流的授信额度区间，流程将经过不同的总部审核节点。具体节点如下： a、1000（不含）万元以下工作流：营业部审荐人（发起）—营业部负责人—信用交易部授信评估岗—信用交易部负责人（终审）。 b、1000（含）-5000（不含）万元工作流：营业部审荐人（发起）—营业部负责人—信用交易部授信评估岗—信用交易部负责人—信用业务分管副总裁—执行委员会分管信用业务委员（终审）。 c、5000万元（含）以上工作流：业部审荐人（发起）—营业部负责人—信用交易部授信评估岗—信用交易部负责人—信用业务分管副总裁—执行委员会分管信用业务委员—总裁（终审） d、特殊工作流：营业部审荐人（发起）—营业部负责人—信用交易部授信评估岗—信用交易部负责人—法律合规部—信用业务分管副总裁—合规总监—执行委员会分管信用业务委员—公司总裁（终审）。 2、客户交易申请 （1）营业部在上报流程前，应确认《股票质押式回购式证券交易协议书》已扫描并提交到“统一账户管理系统”。 （2）该流程由营业部审荐人发起。信用账户管理岗将《股票质押式回购式证券交易协议书》扫描上传提交完毕后，由审荐人在OA工作流中找到“股票质押式回购业务客户交易审批”的流程目录，发起交易审批工作流。 （3）工作流经营业部负责人同意后，提交到总部审批。 （4）流程具体节点如下： （发起）营业部审荐人—营业部负责人—信用交易部交易执行岗—法律合规与风险管理部风险管理岗—信用交易部交易执行岗操作—结束：营业部发起人 二、业务资料填写与扫描要求 1、客户申请参与股票质押式回购业务提供和填写的资料都需扫描到“统一账户管理系统”，《客户情况尽职调查表》中未提供资料的项目不进行评分。 2、客户签署协议日期需与《股票质押式回购式证券交易业务申请表》填写日期一致。 （1）未开通两融业务的客户需新开股票质押式回购业务专用通知邮箱（邮箱名称为：客户账号+@）；开通两融业务的客户使用原两融邮箱为股票质押式回购业务专用通知邮箱。 （2）客户协议中乙方指定联络人和经办人为营业部审荐人，联系地址为营业部地址。 （3）业务权限开通后客户协议需邮寄到信用交易部盖章。 3、客户协议需扫描上传的页面有：P1、P26 、P27、P31。 4、初始交易完成后06柜台系统自动生成交易协议书编号（交易协议书编号格式为：初始交易时间+0000000+协议序号），交的首单交易的交易协议书编号为：2012123100000001。 交易协议编号和补充交易编号（原系统关联合同号）可在06柜台系统查询，路径：单客户查询—综合业务—12股票质押式回购合同—合同号。 营业部在初始交易完成后请按06柜台系统查询结果在交易协议书上填写编号（合同号）。 三、65岁以上客户申请要求 为规避可能存在的风险，目前，我公司要求审荐人接受客户申请时，对于年龄超过65岁的客户，账户资产少于100万的，客户有强烈的参与愿望，并愿承诺有较高的风险承受能力和偿债能力，并出具授权委托书及担保函，经营业部审荐人和合规专员认可后，营业部提交相关书面说明并经合规部认可的，可受理客户申请。 注：在日常操作中，客户申请股票质押式回购业务，营业部应该先将客户资料扫描到客户账户管理系统的股票质押式回购扫描任务中，确认扫描件提交后，再发起OA审批工作流。在走OA工作流程的时候注意一下，按照客户实际情况选择流程类型，不要随便选择特殊流程，特殊流程就是不同于平常处理一般业务，需要更多的领导参与审核定夺。常规业务选择特殊处