融资融券培训讲稿之一(交易).ppt

营业网点如何办理融资融券业务 客户资格审查 合同签署 信用账户管理 客户资格审查 合同签署 信用账户管理 客户资格审查 合同签署 信用账户管理 信用账户管理 （三）挂失补办 1、信用证券账户卡毁坏或遗失时，信用证券账户持有人应向开户的营业网点申请挂失补办信用证券账户卡。投资者挂失补办的信用证券账户卡号与原有信用证券账户号相同。 自然人申请挂失补办信用证券账户卡，必须由本人亲临网点柜台办理。客户需要填写《信用证券账户挂失补办申请表》，并提交有效身份证明文件及复印件。 法人申请挂失补办信用证券账户，必须由授权经办人亲临网点柜台办理。客户需要填写《信用证券账户挂失补办申请表》，并提交法人有效身份证明文件及复印件、经办人有效身份证明文件及复印件、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书。 一、信用证券账户管理 信用账户管理 （三）挂失补办 2、网点经办人员审验资料后，交业务主管审核，由业务主管确认申请人身份后，交财务经理和总经理审批。审批通过后，经办人员打印信用证券账户卡交申请人。 一、信用证券账户管理 信用账户管理 （四）账户注销 1、客户申请 （1）客户在了结全部融资融券交易后，可向公司申请注销信用证券账户。客户申请注销信用证券帐户时必须同时申请注销信用资金帐户。 自然人申请信用证券账户注销时，必须由本人亲临营业网点柜台办理。客户需要填写《信用账户注销申请表》，并提交信用证券账户卡及复印件、有效身份证明文件及复印件。 法人申请信用证券账户注销时，必须由授权经办人亲临营业网点柜台办理。客户需要填写《信用账户注销申请表》，并提交信用证券账户卡及复印件、法人有效身份证明文件及复印件、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书、经办人有效身份证明文件及复印件。 （2）网点经办人员审验资料后，交业务主管审核，主要审核客户资料的真实性及是否已经了结在本公司的所有融资融券业务，交财务经理和总经理审核。审核通过后报资金运营部审批。审批后，通过系统向登记结算公司进行销号申报。 （3）经登记结算公司检查后，如果客户信用证券账户中无证券明细数据，则销号报备成功，柜台人员通过系统为客户进行账户注销操作。 一、信用证券账户管理 信用账户管理 （四）账户注销 2、公司注销 （1）公司根据有关规定和合同的约定直接注销客户信用证券账户时，由资金运营部向营业网点以书面形式下达销户指令，营业网点通过系统向登记结算公司进行销号申报。 （2）登记结算公司返回客户信用证券账户注销成功信息后，营业网点应及时在柜台系统中将客户信用证券账户销户。 3、注意事项 （1）营业网点指定专人对已注销的信用证券账户卡收缴存档。 （2）信用证券账户注销后不得再恢复使用。 一、信用证券账户管理 信用账户管理 （五）司法协助 公司受理信用客户因经公证机关公证的证券继承、馈赠、分割；法院、检察院、公安机关采取财产保全或强制执行措施的；或中国证券监督管理委员会要求扣划等： 1、营业网点受理后通知资金运营部，由资金运营部根据和客户的合同约定先行了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权； 2、剩余证券从客户信用证券账户划转至客户普通证券账户。 一、信用证券账户管理 信用账户管理 （一）开户 1、开户资料 （1）自然人客户申请开立信用资金账户时，必须由本人亲自办理，并提交本人有效身份证明文件（身份证）及复印件。 （2）法人客户申请开立信用资金账户时，需提供营业执照（副本）原件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证及复印件、法定代表人授权委托书（必须注明授权办理信用资金账户开立业务），经办人有效身份证明文件及复印件。 二、信用资金账户管理 信用账户管理 （一）开户 2、开户流程 （1）客户在办理信用资金账户的开立前必须已经开立信用证券账户。营业网点柜台人员收验已通过审批的《融资融券业务申请表》。 （2）营业网点柜台人员指导客户填写《信用资金存管协议》。 （3）柜员认真审核申请人所提供的开户资料，审核申请人身份证明文件是否有效、申请表所填写内容与身份证明文件相关内容是否一致。审核确认合格后，在申请表上注明“已审核”并签名，同时加盖开户业务专用章，留存除有效身份证明文件原件以外的所有开户资料。 （4）柜台人员在柜台系统中为客户开立信用资金账户，客户账户信息将由系统自动转入融资融券业务管理系统。营业网点经办人员将开户申请表、身份证明文件和股东代码卡的影像件上传经纪事业部。 （5）经纪事业部资料审核岗审核上报材料的完整性后，由资格评定岗在融资融券业务管理系统中完成电脑复核。复核通过后，信用资金账户开立生效。 （6）柜员在柜台系统中为客户进行信用资金账户的三方存管签约开户，同时指导客户前往银行进行三方存管签约确认。 （7）客户信用资金账户开立成功后，融资融券业务申请表的原件、身