鹏华弘安灵活配置混合型投资基金更新的招募说明书.PDF

鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书 鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书 基金管理人：鹏华基金管理有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 二零一七年一月 重要提示 本基金经2015年9 月8 日中国证券监督管理委员会下发的 《关于准予鹏华弘安灵活配 置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2015]2079 号）注册，进行募集。根据相关 法律法规，本基金基金合同已于2015年11月24 日正式生效，基金管理人于该日起正式开 始对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金，低于 股票型基金，属于证券投资基金里中高风险、中高预期收益的品种。投资人在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风 险、本基金特定风险及其他风险等。 本基金投资范围包括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采 取非公开方式发行和交易，由于不公开资料，外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级， 可能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。中小企业私募债券 的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，同时，各类材料（包 括招募说明书、审计报告）不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难 度。 本基金投资股指期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或 多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生 品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有 杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且 由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保 证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可 能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时 间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则， 在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承 担。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2016年 11月 23 日，有关财务数据和净值表现截止日为2016年9月30 日 （未经审计）。 鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书 目 录 第一部分 绪 言3 第二部分 释 义4 第三部分 基金管理人 7 第四部分 基金托管人 16 第五部分 相关服务机构 19 第六部分 基金的募集与基金合同的生效 34 第七部分 基金份额的申购与赎回 34 第八部分 基金的投资 42 第九部分 基金的业绩 52 第十部分 基金的财产 53 第十一部分 基金资产的估值 53 第十二部分 基金的收益分配 57 第十三部分 基金的费用与税收 58 第十四部分 基金的会计与审计 60 第十五部分 基金的信息披露 60 第十六部分 风险揭示 65 第十七部分 基金的终止与清算 67 第十八部分 基金合同的内容