通银行国际化综合化经营战略分析及其在基层行的实践.docVIP

交通银行国际化综合化经营战略分析及其在基层行的实践 3交通银行实施国际化、综合化经营战略的动因与现状分析 随着中国经济的持续快速发展以及金融改革的不断深化，中资商业银行纷纷提出 了更加高远的战略目标，顺应全球经济、金融一体化的发展趋势。在此背景下，交通 银行提出了国际化、综合化经营战略。 3.1 3。1.1 交通银行实施国际化、综合化经营的历程回顾 国际化经营历程 1986年重新组建以来，交通银行先后在纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、 澳门设立了分行，在伦敦设立了代表处，加上自1934年经营至今的香港分行，初步 在海外形成了“以亚洲为主体、欧美为两翼”的国际化经营网络，为推动国际化战略 的实施打下了良好基础。近20年来，伴随着国内外经济金融形势变化及交通银行股 份制改革的不断深化，交通银行国际化经历了不同的发展时期，大致可分为以下3 个阶段: 1、起步阶段(1989年一1996年)。交通银行作为中国第一家全国性股份制商业 银行，在国际化经营方面，除了依靠广泛的全球代理行网络开展国际业务外，积极在 海外设立自己的机构。1989年，交通银行在美国纽约设立了代表处，并于1991年升 格为分行。又于1995年、1996年分别在东京、新加坡开设了分行;伦敦、法兰克福 代表处也分别于1993年、1994年设立。至此，交通银行在世界主要国际金融中心设 立分支机构的海外机构网络初步形成。 2、调整阶段(1997年一2003年)。由于亚洲金融危机爆发，海外分行在内控机 制、风险管理方面的问题不断显现，交通银行海外业务发展转入调整阶段，侧重加强 海外分行内部建设。在这一阶段，交通银行开始在境外探索综合经营道路，相继在香 港设立了交通证券有限公司(1998年6月)和中国交通保险有限公司(2000年11月)。 3、发展阶段(2004年至今)。在这一阶段，交通银行顺利引进了汇丰银行作为 战略投资者，并在香港成功上市。作为一家国际公众持股银行，交通银行的股东分布 在全球各地，采用了国际化的经营标准和会计准则，董事会成员分别来自中国大陆、 英国、美国、中国香港等地。根据全行总体战略部署，海外机构定位于全行业务在海 外的延伸平台和全行利润的贡献者。2005年后，交通银行开始新设新一轮海外机构 的设立工作，相继设立了首尔分行(2005)、法兰克福分行(2007)和澳门分行(2007)。 3.1.2综合化经营历程 向综合化经营迈进，当前已经成为商业银行发展的大势所趋。相对于分业经营单 一业务，综合经营具有的竞争优势已被各国实践所证明。混业经营可以达到规模经济 优势，实现范围经济优势，管理资源的充分利用和财务上现金流量的协同还能产生协 同效应优势，通过分散经营能带来风险递减优势。从历史上看，交通银行一直是中国 金融改革发展的先行者与开创者，在综合化经营方面并非“生手”，有着走好综合化 道路的能力与经验。自交通银行重组以来，交通银行综合化经营道路比较曲折，经历 了“合久必分，分久必合”的轮回。总体上也可以分为三个阶段: 1、起步阶段(1991年一1999年)。1991年，交通银行将保险部独立出来成立了 全资附属保险公司—太平洋保险公司。1995年，太平洋保险公司由交通银行全额 投资改制为由交通银行控股的全国性股份制商业保险企业。也在同一时期，交行成功 设立并管理海通主证券，成为当时涉足银行、证券、保险三大金融领域的主流金融集 团。同时，交通银行在香港地区还拥有两家全资子公司—交银国际控股有限公司和 中国交银保险有限公司，前者可以从事全牌照的证券、投行业务，后者则专注保险业 务。 2、调整阶段(1999年一2005年)。由于当时监管层出台政策，要求银行业、证 券业、信托业和保险业实行分业经营，1999年，交通银行与上海市政府正式签订转 让协议，太平洋保险公司与交通银行脱离隶属关系，海通证券也在同一时期脱离交行。 在向上海市移交这两家公司时，太保和海通的主要业务指标均列行业前三。这一时期， 交行除在港营业的交银国际和交银保险继续营业外，专心银行主营业务，国内综合化 经营进程由于政策的原因不得不暂时中断。 3、发展阶段(2005年至今)。在混业经营政策略有松动的情况下，2005年，作 为国内首批银行系基金公司之一，交通银行与施罗德集团合资设立交银施罗德基金管 理公司。2007年6月，交通银行并购重组了湖北国际信托投资有限公司。2007年12 月，交通银行发起设立交银金融租赁有限公司。2008年9月，在四川省大邑县发起 成立大邑交银兴民村镇银行，成为我国第一家由商业银行发起设立并控股的村镇银 行。2010年1月，又成功发起设立了安吉村镇银行，在村镇金融服务方面又进一程。 2010年6月，交通银行又成功入股中保康联。自此，交通银行旗下将囊括有基金、 租赁、信托、保险四大板