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个人寿险业务人员基本管理办法（2008版） 第一部分 基本管理…………………………….………………5-4第一章 总则……………………………………..………………5-9 第二章 业务人员的招募及异动………………….……………9-2第三章 业务人员的职责………………………………………2-24 第四章 业务人员的日常管理…………………………………2-34 第五章 业务人员品质管理……………………………………3-43 第六章 组织归属………………………………………………4-47 第二部分 业务人员的福利………………………...…………4-55第一章 业务人员的四项基本福利………………….………4-49 第二章 养老公积金………………………………….………4-55 第三章 基本养老补贴…………………………………………5-53 第四章 长期服务奖……………………………………………5-55 第三部分 业务人员的待遇…………………………………5-96第一章 待遇基本规定………………………………. ………5-58 第二章 A类机构业务人员的待遇…………….……………5-71第三章 B类机构业务人员的待遇……………………………7-84第四章 C类机构业务人员的待遇……………………………8-96第四部分 业务人员的考核…………………………………9-138第一章 考核基本规定………………………………………9-101第二章 A类机构业务人员的考核………….……………-114第三章 B类机构业务人员的考核………….……………11-126第四章 C类机构业务人员的考核…………………………12-138第五部分 综合开拓业务的待遇和考核规定……………13-142第一章 综合开拓业务的待遇……………………………1-140第二章 综合开拓业务的考核………………………………1-142第六部分 附则…………………………….………………14-143 第七部分 附件…….………………………………….……14-153 第一部分 基本管理 第一章 总 则 第一条 为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，制定本办法。 第二条 本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。 第三条 业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。 第四条 业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。 第五条 本办法所称业务主管，是指各级业务主任、营业部经理和业务总监；行销主管是指各级行销主任及行销经理；本办法所称营业部，是指各级营业部经理、业务总监所辖的营业单位；本办法所称营业组，是指营业部之下，由各级业务主任所辖的营业单位；本办法所称直辖，是指由业务主管直接管辖的各级业务人员在内的营业单位。 第六条 本办法所称初年度佣金，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。初年度佣金的发放适用如下规则： （一）若保单回执在每月13号（含）前回销，则发放100%的初年度佣金，否则将预留50%的佣金，待其回执回销后，再予以发放。 （二）若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放： 对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。 对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。 备注： 1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单、附加险、一年期主险、银行保险保单。 3．操作时间：对于先退保