关于规范集合信托计划保管业务备案流程的通知.docVIP

关于规范集合信托计划保管业务报备流程的通知 为了促进我行集合信托计划（以下简称“信托计划”）保管业务的健康发展，明确信托计划保管业务的报备流程，提高工作效率，特制定信托计划保管业务报备流程，通知如下。 第一章 总则 第一条 本通知所称集合资金信托计划是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的信托计划，包括但不限于信贷类信托、权益类信托、股权类信托、证券投资类信托、结构类信托等类型。 第二条 集合资金信托计划保管业务是指根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的规定，具有托管业务资质的商业银行，接受信托公司的委托，与信托公司签订保管协议，对信托计划的资金进行保管，并按照保管协议的约定履行相关保管职责并收取相应保管费用的资产托管类业务。 根据法规规定，商业银行作为保管人，其基本职责如下： ——安全保管信托财产；???? ——对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独立性；???? ——确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目；????——记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明；????——定期向信托公司出具保管报告；????——当事人约定的其他职责。 第三条 集合资金信托计划保管业务我行仅履行保管职责，对因信托计划执行失败或重大失误造成的任何损失，我行不承担任何归还信托计划项下资金的责任。 第四条 集合资金信托计划保管项目准入原则 （一）合作信托公司经我行风险审查，具有准入资格（信托公司准入名单见“中国***银行总行风险管理网--信息服务--金融机构评级结果发布”）； （二）集合信托计划保管项目规模原则上不低于1亿元； （三）项目类集合资金信托计划的保管费率，按照所保管业务的复杂程度、保管资金的规模、保管时间长短以及综合贡献率等要素，确定保管费率，保管费率原则上不低于0.3%。 （四）信托产品期限原则上不超过3年； （五）谨慎介入不符合我行集合信托业务代销标准的房地产类、市政类项目。 第二章 申报流程 第五条 各分支行行/行业金融部（以下称“经营机构”）推荐信托计划保管业务申报流程如下。 1、项目推荐业务部门准备相关资料； 2、经营机构风险经理/项目经理出具审查意见； 3、主管行长/负责人出具审批意见； 4、经营机构将全套资料上报分行金融市场部。 第六条 经营机构上报集合资金信托计划保管产品的主要材料 1、项目申请表（附表1）； 2、申请办理该笔信托保管业务的必要性及可行性分析报告； 3、信托公司相关资料，包括但不限于：信托公司对借款人的尽职调查报告；信托公司内部风险审查意见；信托公司最近一年经审计的年报（首次合作需要）。 4、集合资金信托计划的产品说明书，集合资金信托计划合同、投资风险申明书、代理服务机构服务协议（如有）、合作备忘录（如有），以及其他相关法律文件； 5、集合资金信托计划销售明细及委托人财产真实、合法、有效性的证明文件。 6、总行要求的其他材料。 上述资料原则上需由经办人员签字并加盖信托公司公章。 第三章 操作规程 第七条 保管协议的签署。经总分行备案通过的保管项目，其保管协议须采用我行格式文本或先经总分行审核同意后，方可由分行与信托公司签署，各经营机构不得与信托公司签署保管协议。 第八条 保管专户的开立与管理 1、保管协议签署完毕后方可开立保管专户。 2、保管专户以信托公司名义开立，账户名称可以采用以下形式：信托公司全称或者信托公司名称＋集合资金信托计划名称。信托公司和分行金融市场部应指定专人，共同前往我行营业机构办理开户手续。原则上保管专户集中在南京分行营业部开立。 3、分行营业机构在办理开户手续时应预留信托公司提供的财务专用章、授权人名章和分行金融市场部提供的被授权责任人名章，一并作为该专户的有效印鉴，三章有效。该专户一经开立，账户信息、有效印鉴等不得任意变更，如确有需要，账户的变更、挂失、销户等手续需信托公司与分行金融市场部共同办理，营业机构不得为信托公司单独办理此类业务。 此外，营业机构还应按照保管协议的要求，监督信托公司与分行金融市场部对本专户的使用，协助金融市场部完成对本专户的资金划拨，配合金融市场部定期向信托公司提交书面保管报告所需的交易明细和记录等资料。 4、保管专户只能办理转账业务，不得提取现金。 5、保管专户应单独标识或归类管理，账户信息（户名、账号、预留印鉴等），应在分行金融市场部登记备案。 第九条 集合资金信托计划的募集设立 1、信托公司在信托计划成立之日，应向分行金融市场部发出信托计划成立的书面通知（信托计划成立公告、资金到账通知书等），并将信托计划名下全部信托资金（含募集期信托资金产生的