3第三单元 客户资信评估.doc

第三单元 客户资信评估 一、实验名称与类型 实验名称：客户资信评估 实验类型：综合性实验 二、实验目的与要求 （一）目的 1、了解客户档案的内容和信用调查的方法； 2、熟悉客户资信评估的指标与方法； 3、掌握客户信用等级管理的方法； 4、了解客户关系管理的实质。 （二）要求 1、建立至少一个完整的客户档案信息； 2、按步骤建立一套完整的评价体系； 3、使用建立好的评价体系对客户资信进行评估。 三、实验原理 实验人员从建立客户信息开始，根据已有的评价体系对客户资信进行评价，通过控制不同资信等级客户业务的赊销率和赊销天数，来达到风险控制的目的。 四、实验环境 （一）系统运行所需要的软硬件环境 项目 服务器 客户端 打印机 硬件 推荐 配置 CPU：P4-3.0以上 内存：2G以上 硬盘：10G以上有效空间 CPU：P3-1.5以上 内存：1G以上 硬盘：5G以上有效空间 可以打印A4幅面 软件 系统 配置 操作系统：Windows2000/ 2003Server 数据库：MySQL 5.0 浏览器：IE6.0/IE7.0 操作系统：Windows2000/WindowsXP/ Windows2003/Windows7 浏览器：IE6.0/IE7.0 网络 配置 局域网内能通过TCP/IP协议连接，并拥有固定IP。 局域网内能通过TCP/IP协议连接。 局域网内能通过TCP/IP 协议连接。 （二）本实验所使用的软件功能模块 前置条件：注册相关的公司信息，通过登录页面登录到系统； 使用模块：客户资信评估模块； 关联模块：本模块与公司信息中分支机构管理子模块、合同跟踪排查模块关联； 后置条件：本模块对合同跟踪排查、营销物流管理、货款回收控制、营销服务跟踪、风险预警监控等模块产生影响。 五、实验方案设计 营销风险管理教学实验软件支持多种行业，下面以酿酒行业为例进行说明。 实验思路：建立一个新的客户档案，根据已有的客户评价体系，对客户资信实时进行评估。 实验方法：个人按步骤逐步完成实验（或者小组按步骤分工完成实验，其中客户档案建立和客户评价体系设置可同步进行）。 实验步骤： 1、设计一个完整的客户档案信息； 2、根据实验提供数据设立一套完整的客户评价体系； 3、对客户资信进行评估。 六、实验内容与过程 本实验首先建立一个完整的客户档案信息，主要包括：客户基本信息、经营者概况、金融状况、付款情况、业务人员调查、财务经营状况、营业概况、一般概况、担保关系、经销合约、调查结论和担保公司等方面详细客户资料等。然后根据实验提供数据设立一套完整的客户评价体系，主要包括：资信评价指标设置、公司资信评价指标权重设置、公司资信评价指标参数设置、公司资信主观指标评分和企业净资产分值设置等。最后，对客户资信进行评估，主要包括：客户资信等级评估、公司资信等级划分和公司赊销控制设置等。 功能操作 建立客户信息 步骤 1：通过已有用户（用户名：****，密码：****）登录系统。登录系统后，点击左上方导航栏中的“客户资信评估”链接进入页面。如下图所示： 步骤2：通过“客户资信评估—客户档案管理—客户信息管理”按钮进入新增信息页面，如下图所示： (2)填写好数据，点击“”按钮，保存客户基本信息。如下图所示： (3)进入“经营者状况”模块，如下图所示： (4)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (5)点击“金融状况”分页，进入“金融状况”模块，如下图所示： (6)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (7)点击“付款情况”分页，进入“付款情况”模块，如下图所示： (8)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (9)点击“业务人员调查”分页，进入“业务人员调查”模块，点击“”按钮，如下图所示： (10)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (11)点击“财务经营状况”分页，进入“财务经营状况”模块，如下图所示： (12)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (13)点击“营业概况”分页，进入“营业概况”模块，如下图所示： (14)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (15)点击“一般概况”分页，进入“一般概况”模块，如下图所示： (16)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (17)点击“经销合约”分页，进入“经销合约”模块，如下图所示： (18)填写好数据，点击“”按钮，保存信息。 (19)点击“调查结论”分页，进入“调查结论”模块，如下图所示： (20)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示： (21)点击“担保公司”分页，点击“”按钮进入“担保公司”模块，如下图所示： (22)填写好数据，点击“”按钮，保存信息。如果无担保公司信息，责无需填写该项。