企业网银网点操作参考.pdf

1.网点操作参考 1.1 开办总体流程 开办网银服务是指为已在我行开立对公账户的企业客户加办企业 网上银行服务的行为。此业务需在该客户任意账户开户行办理。交易 所需信息要求客户在申请表上填写。 注：企业客户第一次可以选择任意账户开户行作为主办行，办理 网银开通业务，以后网银服务修改、取消、锁定/解锁等操作只能在 该主办行办理；网银账户签约必须在各账户的开户行办理，不得跨机 构办理。 1.1.1 开办网银服务 此部分包括六个相关的交易，为[客户业务受理]中的[服务开通管 理]、[账户签约管理]、[客户用户管理]、[用户证书管理]、 [用户 权限管理]、[审核流程管理]。 系统对客户的网银 “审核流程”设臵有默认流程，如果默认审核 流程可满足用户需要的话，可省略[审核流程管理]步骤。在银行代管 与客户自管的不同情况下，进入[用户权限管理]和[审批流程管理] 之后界面显示状态不同。客户自管无须银行设臵。 [服务开通管理]的新增功能提供录入客户申请企业网上银行服务 所需基本信息的功能；[账户签约管理]的新增功能提供客户开通企业 网银后绑定可操作账户的功能；[客户用户管理]的新增功能提供客户 开通企业网银后,生成实际进行网上业务操作的用户的功能；[用户权 限管理]提供为客户生成的用户分配可操作账号和可操作功能组的功 能；[审核流程管理]提供为客户账号的可操作功能组设臵审核流程的 功能。 1.1.1.1 接收客户书面材料 企业客户申请开通网上银行业务，需填写和提交如下资料： 1 ）需填写《企业网上银行签约申请表》（一式三联），同时签署《中 国邮政储蓄银行企业网上银行客户服务协议》（一式二份）。 2 ）申请企业网上银行专业版的客户，还需填写《企业网上银行用 户数字证书维护申请表》（一式二联）。《企业网上银行用户数字证 书维护申请表》应为每个用户单独填写，申请表的数量与客户申请的 用户数字证书数量一致。 3）如果客户网银管理模式为“银行代管”，需要填写《企业网上 银行用户权限维护申请表》（一式二联）；同时，如果需要修改账户 可操作功能组的默认审核流程，还需填写《企业网上银行审核流程维 护申请表》（一式二联）。 “默认审核流程”为每个账号下所有功能 的审核流程都相同：金额段零到无穷大，由一个一级审核员审核后即 可通过。 4 ）客户需提交的其他材料：法人代表/单位负责人身份证原件及 复印件、组织机构代码证（正副本均可）、营业执照（正副本均可） 或有关批文。经办人需是企业法人代表或单位负责人，如为代办还需 提供代理经办人身份证原件、复印件及法人授权书。以上证件文件复 印件需提供两份 1.1.1.2 经办柜员审核 第一步 审核申请材料的有效性 1 ）要素填写是否齐备，重要事项是否涂改，申请表是否填写完 整，有无漏记； 《企业网上银行签约申请表》必须记载的事项包括：客户编号、 单位名称、经办人信息、企业法人/单位负责人、财务联系人、财务 联系人电话等客户基本信息；年费付费账号及申请开通的网银类型、 管理方式；欲签约的账号、该账号开通的操作功能组、该账号的交易 付费账号、付费方式（当付费方式选择汇总收费或者定额收费时还需 填写付费周期）、网银支付限额、企业客户端实际进行网上业务操作 的用户信息等。如果管理模式为“企业自管”则需要为客户生成的用 户角色分为管理经办员、管理审核员和业务操作员，其中管理经办员、 管理审核员均有且只能生成一个，业务操作员至少生成一个；如果管 理模式为“银行代管”，用户角色只能生成业务操作员。 《企业网上银行用户权限维护申请表》必须记载的事项包括：客 户编号、单位名称等客户基本信息、用户登陆 ID、用户可操作的账 号、用户可操作的功能组，以及经办人信息等。 《企业网上银行审核流程维护申请表》必须记载的事项包括：客 户编号、账号、功能组、审核金额段、审核人数、经办人信息等。 《企业网上银行用户数字证书维护申请表》必须记载下列事项： 单位名称、经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码、经办人 联系电话。同时必须记载每个申请用户的登录ID、姓名、证件类型、 证件号码以及维护事项等信息。 《中国邮政储蓄银行网上银行企业客户服务协议》必需签字盖章。 2 ）加盖的印鉴与该单位预留银行印鉴是否一致； 3）企业经办人是否在《企业网上银行签约申请表》（一式三联） 上签字盖章； 4 ）审核企业经办人身份的真实性，