增强客户登记体验和集中化了解您的客户(KYC)流程-Dell.PDFVIP

增强客户登记体验和集中化了解您的客户(KYC)流程。 戴尔集装箱式KYC提供全面的KYC解决方案，使金融机构能够遵守管理合规性要求 “在[2012–2013] 年，涉及违反反洗钱 (AML)和客户尽职调查 (CDD)的五个最大案 例的罚款总计超过30 亿美元。” 专注于新客户合规性 — CEB TowerGroup ， 了解您的客户(KYC)作为一项业务职能，在全球的防止洗钱、恐怖主义融资、身份盗用和 “赃款的代价”， 金融欺诈活动中变得越来越重要。通过让银行了解或更好地理解他们的客户及其金融交 2014年12月 易，KYC可改进风险管理和减少损失。不合规也会导致代价高昂；监管机构已开始对被控 反洗钱(AML)实践不充分的企业处以高额罚款。交易对方风险管理和管理合规性已经成为 全球金融机构最重要的优先事务之一。根据2014 Celent的报告，在接下来的五年中，银 行业有超过15 %的IT预算预计将集中于预防金融犯罪和风险管理技术，主要用于身份验证 和身份管理、欺诈检测和管理、客户登记和KYC，以及针对AML的交易监测等方面。 虽然这些方面中的每一个都很重要，但客户登记和KYC正快速成为银行风险管理环境的关 键组成部分。KYC不仅需要从流程角度进行严格的管理监督，而且会对客户体验产生影 响，特别是当金融机构开始与新客户建立关系时。 许多银行多年来一直为客户尽职调查的管理 • 业务流程合理化 调查(FinCEN CDD)和AML指令，以确保金 合规性采取零碎的方法（仅仅是检查合规要 • 修复 融机构遵循严格的尽职调查流程。 求），使得KYC程序不充足、代价高昂和不 • 新客户登记 一致。金融机构通常在业务部门之间面临着 • KYC运营 多余的登记和KYC流程，导致出现不正确的 客户信息、没有单一客户视图、不符合管理 70 %的全球银行已接 关键驱动因素： 合规性要求和客户体验不佳。 管理合规性：在全球，监管机构和中央银 受来自中央银行的监管 戴尔的全面客户登记和KYC解决方案（集 行日益专注于确保已制定适合新客户尽职 巡视，依照KPMG检查 装箱式KYC ）提供端到端服务以满足金融 调查、筛选和AML的严格流程，以便识别 机构要求，通过集中化、基于实用程序的 资金的真实来源和总体风险敞口。最近推 KYC流程和准备情况。 模式在所有业务领域中使用标准化方法， 出了超过18条法规，例如金融行动专责委 其中涵盖： 员会(FATF)、金融犯罪执法网络客户尽职 与AML计划有关的全球监管环境迫使银行和金融机构强化其客户尽职调查流程 美国爱国者法案修正案(2013) Basel II修正案(2012)和 第四版欧盟AML指令 AML与反恐怖主义筹资法 要求所有金融机构验明现有和新 数据隐私立法 银行和金融机构执行的客户尽职调查