渤海信托连云港水榭花都特定资产收益权项目集合资金信托.PDFVIP

理财热线：400-812-0198 北京中心：010 石家庄中心：0311 上海中心：021 渤海信托•连云港水榭花都特定资产收益权项目 集合资金信托计划产品推介书 欢迎加入微信认购 一、信托计划概况 1.产品名称：渤海信托·连云港水榭花都特定资产收益权项目集合资金信托计划 （以下简称“信托计划”） 2.发行机构：渤海国际信托有限公司 3.产品类型：集合资金信托计划 4.信托规模：20000 万元，以实际募集资金金额为准。 5.信托期限：期限为24 个月，满12 个月可提前结束 6.投资门槛：人民币100 万元，并按10 万元的整数倍递增。 7.预期收益率：【10—11】%/年 Ａ类：100 万元≤认购资金＜300 万元，预期收益率10%/年 Ｂ类：300万元≤认购资金，预期收益率11%/年 8.收益分配：每满半年分配一次信托收益 9.资金运用：受让连云港帝豪实业发展有限公司（以下简称“帝豪实业”）合法持 有的“水榭花都二期建筑面积 30089.68 平方米的在建工程及其相对应土地使用 权、水榭花都三期68472.9 平方米的土地使用权”资产收益权（以下简称“标的 资产收益权”），帝豪实业承诺到期溢价回购标的资产收益权。 10.还款来源：第一还款来源为帝豪实业持有的 “水榭花都二期”项目销售回款； 第二还款来源为帝豪实业在建的“阳光国际大厦”项目销售回款。 二、信托计划特点及风险控制措施 ※ 风控措施完善 1.土地及在建工程抵押担保 （１）帝豪实业以其合法所有的面积为 30089.68 平方米的 “水榭花都”项目二期 部分在建工程与面积为68472.9 的三期土地使用权向渤海信托提供抵押担保。根据江苏 苏信房地产评估咨询有限公司出具的评估报告显示，抵押物的总评估价值为 51918.13 1 / 5 理财热线：400-812-0198 北京中心：010 石家庄中心：0311 上海中心：021 万元，按融资规模20000 万元整计算抵押率为38.52%。 （２）在信托存续期间，帝豪实业因销售在建工程需要办理解押手续时，需提供经 渤海信托认可的同等价值的“水榭花都”在建工程来置换抵押物，或者将拟售房产销售 金额的50%作为保证金提前汇入指定监管账户。 2.保证担保 帝豪实业实际控制人周农及闫海燕夫妇为本次信托计划融资提供连带责任保证担 保。截至2013 年6 月，帝豪实业股东权益为588,09 万元。周农及闫海燕夫妇合计持有 帝豪实业77%的股权，可以为本次信托计划融资提供有力担保。 3.信托资金独立保管 本信托计划由保管银行兴业银行石家庄分行对信托资金进行保管。受托人渤海信托 在兴业银行石家庄分行设立信托财产专户，与渤海信托自有资金及其他信托资金分别管 理，充分保证信托财产的独立性、完整性和安全性。 4．资金监管及提前归集 渤海信托与帝豪实业、中国银行连云港核电站支行（以下简称“监管银行”）签订 资金监管协议。帝豪实业在监管银行开立监管账户，在信托计划存续期内接受渤海信托 对资金使用的全程监控。 自信托计划成立后第21 个月开始，每月末监管账户归集资金余额分别不低于信托 本金的10%、20%、50%。 ※ 产品亮点及优势 1.本产品采用风险可控的土地和在建工程抵押担保+连带责任保证。 2.渤海信托将充分发挥专业理财和资金运用的丰富经验，获得稳定投资收益，追求 投资者利益最大化。本信托计划委托人预计年化收益率 10%— １1%。 3.信托计划期限内，受托