委托购汇.doc

委托购汇 篇一：非本人持卡办理购汇引发的案例 非本人持卡办理购汇引发的案例 一、案例经过 某日，一柜员为客户办理账户内资金人民币购买美金业务，柜员操作后才发现此账户非购汇客户本人账户，造成一笔非本人办理购汇业务的风险事件，柜员向业务主管反映后，业务主管要求柜员作反交易处理，避免引起进一步的风险事件。 二、案例分析 （一）柜员在操作前没有先审核客户办理业务的各要素，如核对身份证是否本人，办理业务的介质是否本人的。操作存在随意性。 （二）此事件反映了一些柜员在办理日常业务时对于一些规章制度执行不到位，如办理结售汇业务需本人办理，如委托办理需有授权书。不遵章办理易产生经济及声誉风险隐患。 （三）据柜员反映在与沟通中得知客户经常办理购汇业务，认为客户对银行关于购汇的业务要求应很熟悉，因此放松了对业务的审核，存在侥幸心理，随便减少审核程序 和内容，致使差错发生。 三、案例启示 （一）就近期网点收到风险监控系统下的风险事件来看，有很大部分产生的原因都有与上述案例有相似的地方，有部分是由于柜员操作不严谨引起的，对操作流程不熟悉，甚至明知故范。柜员在业务操作中能对每一笔业务的合规性、真实性、完整性严格把关应可避免该类风险事件的发生。 （二）业务主管加强日常业务事中检查，及时发现柜员业务操作中的存在问题，及时指正。发现柜员的薄弱环节及时组织相关的培训。在提高柜员业务技能的同时提高风险意识，防范风险。 篇二：非本人办理购汇引起反交易的案例 非本人办理购汇引起反交易的案例 一、案例经过 柜员为客户办理账户内资金人民币购买美金业务，柜员操作后才发现此账户非购汇客户本人账户，造成一笔非本人办理购汇业务的风险事件，柜员向业务主管反映后，业务主管要求柜员作反交易处理，避免引起进一步的风险事件。 二、案例分析 （一）柜员在操作前没有先审核客户办理业务的各要素，如核对身份证是否本人，办理业务的介质是否本人的。操作存在随意性。 （二）此案例反映了一些柜员在办理日常业务时对于一些规章制度执行不到位，如办理结售汇业务需本人办理，如委托办理需有授权书。不遵章办理易产生经济及声誉风险隐患。 （三）柜员反映在与沟通中得知客户经常办理购汇业务，认为客户对银行关于购汇的业务要求应很熟悉，因此放松了对业务的审核，存在侥幸心理，随便减少审核程序和内容，致使差错发生。 三、案例启示 （一）网点发生的风险事件来看，有很大部分产生的原因都有与上述案例有相似的地方，有部份是由于柜员操作不严谨引起的，对操作流程不熟悉，甚至明知故范。柜员在业务操作中能对每一笔业务的合规性、真实性、完整性严格把关应可避免该类风险事件的发生。 （二）业务主管加强日常业务事中检查，及时发现柜员业务操作中的存在问题，及时指正。发现柜员的薄弱环节及时组织相关的培训。在提高柜员业务技能的同时提高风险意识，防范风险。 篇三：非本人持银行卡办理购汇业务引发的案例 非本人持银行卡办理购汇业务引发的案例 一、案例经过 柜员为客户办理账户内资金人民币购买美金业务，柜员操作后才发现此账户非购汇客户本人账户，造成一笔非本人办理购汇业务的风险事件，柜员向业务主管反映后，业务主管要求柜员作反交易处理，避免引起进一步的风险事件。 二、案例分析 （一）柜员在操作前没有先审核客户办理业务的各要素，如核对身份证是否本人，办理业务的介质是否本人的。操作存在随意性。 （二）此事件反映了一些柜员在办理日常业务时对于一些规章制度执行不到位，如办理结售汇业务需本人办理，如委托办理需有授权书。不遵章办理易产生经济及声誉风险隐患。 （三）据柜员反映在与沟通中得知客户经常办理购汇业务，认为客户对银行关于购汇的业务要求应很熟悉，因此放松了对业务的审核，存在侥幸心理，随便减少审核程序和内容，致使差错发生。 三、案例启示 （一）就近期反映的风险事件来看，有很大部分产生的原因都有与上述案例有相似的地方，有部分是由于柜员操作不严谨引起的，对操作流程不熟悉，甚至明知故范。柜员在业务操作中能对每一笔业务的合规性、真实性、完整性严格把关应可避免该类风险事件的发生。 （二）业务主管加强日常业务事中检查，及时发现柜员业务操作中的存在问题，及时指正。发现柜员的薄弱环节及时组织相关的培训。在提高柜员业务技能的同时提高风险意识，防范风险。 1 / 1 1 / 1