第一章现金业务.docVIP

第一章 现金业务 第一节 现金收款业务 柜员清点款项顺序 柜员收款应按先卡清大数，再清点细数的顺序清点款项。 （对 ） 对公活期存款交易 柜员办理现金收款业务应使用“4201对公活期存款”交易。 （ 对 ） 非营业时间收款规定 非营业时间收款的方法与营业时间收款的方法相同，收入的款项应作为当日的业务款项处理。 （ 错 ） 现金收款的挑剔反假要求 柜员办理现金收款时要按中国人民银行有关规定做好款项的挑剔反假工作。 （ 对 ） 客户缴款差错处理 柜员收入现金，发现客户缴款差错经复点确认后，必须当面知照客户并登记客户长短款差错登记簿。柜员必须在现金缴款凭证回单联、记账联加盖长短款错款证明章，注明长短款金额与处理情况。 （ 对 ） 难辨真伪的疑币处理 现金收款时发现难辨真伪的疑币时，应出具《客户票币临时收据》，暂时保管并送专业机构鉴定真伪，并不论鉴定结果真假，都应将票币退给持币人。 （ 错 ） 现金收款原则 现金收款必须贯彻先收款后记账的原则。 （ 对 ） 过夜硬币额度审批 对未设现金库房的行，可以根据业务需要酌留少量过夜硬币放于专用保险箱中并做好安全保卫工作，过夜硬币的留存额度需报上级行运营管理部、办公室（保卫部）审批。 （ 对） 上门服务收款规定 严禁携带预盖业务公章的空白现金解款单办理上门收款业务。 （ 对 ） 上门服务收款规定 上门收款时，延伸服务人员可以独自携带“现金收讫章”等业务公章上门办理业务。 （ 错 ） 钞券整点要求 现金人员整点本外币钞券应参照中国人民银行制定的《人民币五好钱捆标准》执行，做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。 （ 对 ） 客户缴款差错处理 柜员收入现金，发现客户缴款差错经复点确认后，必须当面知照客户并登记 B 登记簿。 A、现金库存登记簿 B、客户长短款差错 C、假币收缴代保管 D、现金收入 现金收款流程 柜员办理现金收款的程序是 A A、临柜－审核凭证－清点款项－记账 B、临柜－清点款项－审核凭证－记账 C、接柜－审核凭证－记账－清点款项 D、接柜－记账－审核凭证－清点款项 长短款处理交易 对单位封包长短款采取多退少补的办法进行处理，具体使用 A 交易并在客户长短款登记簿上做好长款退回签收和短款补收证明的工作。 7008长短款处理 B、7024自助设备长短款 C、7005柜员现金调拨 D、7007柜员现金上缴 封包收款条件 对个别单位现金交存量大或有其他原因（休假日、人力安排等）不便当场清点的，可由银企双方协商确定条件（权利和义务），签订封包收款协议。（ 对 ） 客户封包交付要求 签订封包协议收款的客户应将款项封包，加贴封签并签章，连同填好的现金交款凭证一并交柜员。 （ 对 ） 客户封包核对要求 签订封包协议收款的客户，柜员应核对封签金额与现金缴款凭证大小写金额相符，带回封包，双人会同封存入库（箱），否则，柜员应将封包连同现金缴款凭证全数退回客户。 （ 对 ） 长短款处理交易 对单位封包长短款采取多退少补的办法进行处理，具体使用“7008出纳长短款处理”交易并在客户长短款登记簿上做好长款退回签收和短款补收证明的工作。 （ 对 ） 客户缴款差错处理 柜员办理现金收款中发现客户缴款差错，应当 ABC 。 A、柜员复点确认 B、当面知照客户 C、办理多退、少补手续 D、柜员代填现金解款单 现金收款流程 柜员收款是独立完成现金收款业务的 ABCD 的全过程。 A、临柜 B、审核凭证 C、清点款项 D、记账 出纳定义 出纳人员负责