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投保建议书 篇一：家庭投保建议书 保险建议书 敬致：李先生 人生路漫漫，有爱人、小孩相伴，有父母朋友相随， 有成功的事业可以奋斗。一个美好的人生，也离不开一份高保障的保险计划。我们公司已针对您的保险需求，整理出这份保险建议书，希望您过目。 尊敬的李先生： 您好！ 现在您看到的这份资料，就是我们在与接触了这么 多天后，根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要求，而制定的一份保险建议书。 您现在正处于事业的巅峰时期，相信在您事业刚刚 起步时，您一定是承载着家人和朋友的期望，以及自己发自内心的挑战自我的决心。努力的奋斗，坚持的拼搏，让您终于达成了自己的人生目标。也许在过去的几年里，您忙于工作，挥洒着自己的精力，忽略过对亲人的关心，但是现在好了，您已有足够的能力来慰劳自己，补偿家人。我们华康保险代理公司制定的这份保险建议书中，已充分考虑到这些方面，为您和您的家人规划了全面、高保障、高质量的保险计划。 一份适合您的保险，可以是您接下来人生的幸福青 鸟，可以是您退休后悠闲生活的护航舰队，更可以是您表达对家人的爱的胸膛。 最后，华康真心希望我们有这个机会可以为您提供 服务。成为您在人生保障中的一个可以信赖的朋友。我们承诺：您的幸福人生，将有华康，一路保驾！ 公司简介： 华康保险代理是中国领先的专业保险中介企业,成立于2006年7月1日，是国内首家以寿险期缴业务为核心的专业化、集团化的专业保险中介企业。我们经营理念是“专业服务，价值成长”。华康的使命是为客户提供一站到位的金融理财服务！为华康人提供伙伴式的终身事业平台！ 成立五年以来，华康已经成长为国内最具实力和发展潜力的保险中介服务机构，覆盖了全国16个省份，营业网点遍布中国200多个城市，拥有2万名专业保险营销员。 华康拥有雄厚的实力和领先的市场地位。在2011年保监会发布的《2010年保险中介市场报告》中，华康保险代理超越近2000家代理公司，夺得全国保险代理公司年度第一名的桂冠。2011年8月，保监会发布《2011年上半年保险专业中介机构经营情况报告》，华康蝉联行业第一名。 华康的成功源自于一个共同的梦想：坚信专业保险中介代表了中国保险行业发展的未来！ 客户资料： 李先生今年38岁，已婚，成功的个体工商户。妻子今年34岁，是一个家庭主妇，没有工资来源。一个儿子， 今年9岁，读小学。先生时常需要出差。夫妻两人已有基本社会保险。 李先生年收15万元。有车有房，房子价值60万，需要每月还房贷2000元，每月养车费1000元。家庭生活每月平均总支出（生活费和孩子教育费）4500。李先生投资每月平均1500元。每月余额为3500元。 总结：一、鉴于保费支出占年收入10%—20%最合理，李先生投保年保费应在2万左右，平均月为1700元。二、保额应为年收入的8倍。 设计根据： 1. 妻子没工作，所以退休后，生活费不会太多。需要 买足够的养老、分红类保险，来保障退休后的悠闲 生活。 2. 先生时常出差，面临的意外风险还是比较大的，因 此，要买一定的意外伤害保险。 3. 女性在家干家务，教育孩子，身体健康保障是关键。 4. 儿子才上小学，将来教育的费用是一个难题，所以 要从现在开始准备教育金。 5. 家庭财产安全也应受到重视。 6. 合理避税。 产品组合： 著：李太太的是一年缴的，所以之后每年保费会少一点。 保障范围： 一：恒安标准浪漫金秋养老金累积式分红保险（C款） 身故保障：如果李先生不幸在第一个保险年度内身故，我们将给付12万元保险金于受益人，保险合同终止。 如果是在第二个保险年度到50岁保单领取之间身故，我们将返还保险单帐户价值加终了红利和与已经交纳保险 篇二：人身保险建议书 案例 建议书 规划一：王先生 主险保险金额增值： 每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。即投保时保险金额为80,000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2,400 元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。 主险健康检查保险金： 在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。 疗 住院治疗，且每类特定手 特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5,000金 手术项目之计给付以三元/次 一 次为限 健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金 规划二：王先生的爱人 由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险（万能型）。但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。 规划三：孩