浅析外贸企业外汇风险与其防范措施.doc

浅析外贸企业的外汇风险及其防范措施 摘要：　 随着世界经济一体化进程的加快，我国国民经济的持续发展和改革开放的不断深入，许多企业已不再满足国内市场竞争，而是积极地开拓国际市场，发展国际业务。而人民币与外币之间经常产生频繁而不确定的汇率波动，所以企业在国际经济交易的货币结算过程中将会产生外汇风险。为了提高企业产品出口竞争力，提高企业营运实力，便于企业正常开展外贸业务的需要，我国的外贸企业不得不加强外汇风险管理。外汇风险对我国的外贸企业的影响巨大。本文将分析外汇风险防范的必要性，以及防范外汇风险中存在的问题，并结合我国汇率制度和金融市场的实际情况，浅析外汇风险及外汇风险的一些防范措施。 Abstract: With the globalization of the world economy, the continuous development of our national economy and the deepening of reform and opening up, a lot of enterprises no longer meet the competition in the domestic market, but to actively explore the international market, the development of international business. While the renminbi and foreign currency and often have frequent and uncertainty of exchange rate fluctuations, so that enterprises in the international economy transaction currency settlement process will generate foreign exchange risk. In order to improve the export competitiveness of enterprise products, to improve working strength, facilitating enterprise normal development of foreign trade business needs, our foreign trade enterprises have to strengthen the management of foreign exchange risk. Foreign exchange risk on Chinas foreign trade enterprises have great influence. This article will analyze the foreign exchange risk prevention of necessity, as well as the guard exchange risk problems, combined with Chinas exchange rate system and the actual situation of financial markets, the foreign exchange risk and foreign exchange risk guard measure. 关键字： 外汇风险 必要性 防范措施 Keywords: foreign exchange risk necessary precautionary measures 正文： （一）外汇风险： 外汇风险是指在国际经济、贸易、金融等活动中，以外币计价的收付款项、资产与负债业务因汇率变动而蒙受损失或获得收益的可能性。 凡从事对外经济往来的公司、企业、个人以及国家外汇储备的营运与管理，通常在国际范围内收付交易大量外币或持有外币的债权、债务或以外币表示其资产、负债的价值。因为各国使用的货币不同，加上各国货币经常性的无法预测的汇率变化，因此在全球性的经济往来中进行货币收付结算时导致相关经济主体实际收益和预期收益，或者实际成本与预期成本发生背离，从而就会产生外汇风险，蒙受的经济损失。 外汇风险具有三大特征：或然性、不定性和相对性。或然性是指外汇风险具有发生和不发生两种可能。不定性是指大小无法确定。相对性之损失是相对某一特定时刻而言。因此，外汇风险的特性决定了外汇风险只能以稳定并尽可能降低成本为目标。而外汇风险主要受到以下几个方面的影响：第一、汇率制度：从当前的形势看，浮动汇率制度需要重点把握美元、欧元和日元的走向，这