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附件 招商银行反洗钱规定（第二版） 第一章 总 则 第一条 制定的目的和依据 为预防洗钱和恐怖融资活动，全面履行商业银行反洗钱和反恐融资法定义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律法规，制定本规定。 第二条 适用范围 本规定适用于本行境内外分支机构。 境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱（含反恐融资，以下同）方面的法律规定，在驻在国家或者地区法律规定允许的范围内，执行本规定。驻在国家或者地区有更严格要求的，遵守其规定。如果本规定的要求比驻在国家或者地区的相关规定更为严格，但驻在国家或者地区法律禁止或者限制境外分支机构实施本规定，境外分支机构应向总行法律与合规部书面报告，由总行向中国人民银行报告。 第二章 机构、岗位及职责 第一节 机构及职责 第三条 反洗钱工作领导小组的构成及职责 本行通过设立总、分、支行反洗钱工作领导小组来组织推动全行反洗钱工作。 总行反洗钱工作领导小组负责统筹、指导、协调全行的反洗钱工作，小组成员包括：总行法律与合规部、会计部、零售银行部、公司银行部、同业银行部、国际业务部、离岸业务部、资金交易部、信贷管理部、授信审批部、现金管理部、信息技术部、审计部、监察保卫部、资产托管部、企业年金管理中心等部门第一负责人。工作职责如下： （一）审议批准全行反洗钱政策、工作计划和工作报告； （二）审议全行反洗钱组织架构和岗位设置； （三）研究全行反洗钱工作的重大和疑难问题，决定解决方案； （四）统筹全行境内外反洗钱事务。 总行反洗钱工作领导小组下设反洗钱办公室，承担反洗钱工作领导小组日常工作。总行反洗钱办公室设在总行法律与合规部。 洗钱工作领导小组日常工作。总行反洗钱办公室设在总行法律与合规部。分行应参照总行反洗钱工作领导小组成员构成情况，结合当地监管要求和分行实际情况，成立跨部门反洗钱工作领导小组，负责统筹、指导、协调分行反洗钱工作，职责如下： （一）贯彻落实总行和当地监管机关的反洗钱政策、工作部署； （二）审议通过分行反洗钱规定、工作计划和工作报告； （三）研究分行反洗钱工作中的重大和疑难问题，决定解决方 案。 支行应结合支行实际情况成立反洗钱工作领导小组，负责统筹、指导、监督支行反洗钱工作。小组成员包括负责支行反洗钱工作的行级领导、营业室经理、会计主管、储蓄主管和客户经理等。工作职责如下： 告对 （一）贯彻落实总分行有关反洗钱规定和工作安排； （二）组织本行柜面人员和客户经理对拟上报的重点可疑交易的客户身份背景和业务交易进行分析认定； （三）组织进行高风险客户的认定和定期审核； （四）研究本行反洗钱工作重大和疑难问题，决定解决方案； （五）组织本行反洗钱问题整改。 第四条 总行法律与合规部反洗钱职责 总行法律与合规部负责全行反洗钱合规管理工作，反洗钱职责如下： （一）根据国家反洗钱法律法规制订、修订全行反洗钱政策，推动全行反洗钱内控制度建设； （二）制订全行年度反洗钱工作计划，推动全行反洗钱工作计划的贯彻落实； （三）建立完善反洗钱业务系统，负责全行总对总数据报送； （四）负责反洗钱监督、检查、协查、宣传和培训； （五）负责反洗钱监测、分析、报告; （六）负责全行反洗钱政策咨询及协助业务主管部门对新业务、新产品、新制度进行反洗钱合规审查和风险评估； 告对（七）承担总行反洗钱工作领导小组交办的任务。 第五条 总行业务条线反洗钱职责 总行会计部、零售银行部、公司银行部、同业银行部、国际业务部、离岸业务部、资金交易部、信贷管理部、授信审批部、现金管理部、资产托管部、企业年金管理中心等业务条线管理部门，负责本条线反洗钱合规管理工作，承担以下反洗钱职责。 （一）根据反洗钱法律法规和总行反洗钱相