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客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （新保合[2011]16号） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 客户身份基本信息的内容 其他识别要求 客户身份识别的基础和原则 客户身份识别具体要求 客户身份资料和交易记录保存 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一个基础：保单实名制 三个原则：客户资料完整 交易记录可查 资金流转规范 具体要求： 各分支机构在各销售渠道办理业务时，须提示客户完整填写身份基本信息，留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，并妥善保存客户身份资料和交易记录，确保足以重现每项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 客户身份识别的基础和原则 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 自然人客户“身份基本信息”九要素 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户“身份基本信息”十五要素 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 客户身份基本信息的内容 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 对各个渠道（个人、代理、团体、电话销售及财富管理等销售渠道）： 客户身份识别具体要求（1/2） 业务类型 人员/单证 对该人员/单证的具体要求 新契约 经办人 （确认、登记、核对、留存） 确认被保险人、法定继承人以外的指定受益人、投保人之间的关系 登记被保险人、法定继承人以外的指定受益人、投保人身份基本信息（自然人9要素，法人15要素) 核对投保人、被保险人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，在复印件或者影印件上签写“与原件一致”、核对人的姓名及日期 保全退保 要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 客户身份识别具体要求（2/2） 业务类型 人员/单证 对该人员/单证的具体要求 保全领取/ 理赔 经办人 （在保全领取申请书/理赔申请书上确认、登记，核对、留存） [领取]确认被保险人或受益人与投保人之间的关系；登记被保险人或受益人身份基本信息 [理赔]确认被保险人、受益人与投保人之间的关系；登记被保险人、受益人身份基本信息 （自然人9要素，法人15要素） 核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，在复印件上签写“与原件一致”、核对人的姓名及日期 投保人 变更 对新投保人的客户身份识别，按照新契约业务的识别要求进行。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第十二条 客户资料完整： 各分支机构应当保存的客户身份资料包括客户填写的各种单证、客户提交的身份证明文件的复印件，以及反映