第5章金融市场与金融工具.pptVIP

选择题-1 银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（ D ）。 A. 票据交换 B. 票据承兑 C. 票据结算 D. 票据贴现 选择题-2 （ B ）是商业银行间所进行的票据转让。 A. 贴现 B. 转贴现 C. 再贴现 D. 都不是 选择题-3 股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种（ D ）。 A. 固定资本 B. 可变资本 C. 真实资本 D. 虚拟资本 选择题-4 公司债券的发行价格通常有三种，分别为（ BCD ）。 A. 限价 B. 平价 C. 溢价 D. 折价 选择题-5 能够在到期日前任何一天交割的期权是（ C ）。 A. 可赎回期权 B. 卖权期权 C. 美式期权 D. 跨期期权 选择题-6 银行发行的金融债券是（ B ）。 A. 直接融资 B. 间接融资 C. 多边融资 D. 混合融资 选择题-7 短期融通工具主要包括（ AC ）。 A. 商业票据 B. 大额CD C. 国库券 D. 股票 选择题-8 长期融通工具主要有（ ABC ）。 A. 公司债券 B. 政府债券 C. 股票 D. 银行票据 选择题-9 普通股股东享有的权利包括（ ABC ）。 A. 企业日常经营管理权 B. 股票转让权 C. 红利分配权 D. 任命总经理权 选择题-10 决定债券收益率的主要因素是（ ABD）。 A. 期限 B. 利息率 C. 发行者的经济效益 D. 市场价格 E. 流动性程度 第五章 金融市场与金融工具 第一节 金融市场 第二节 金融工具 第一部分 金融工具概述 一、金融工具的概念及特征 （一）金融工具的概念 金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭 证，它主要载明金融交易金额、债务人身份、 期限及利率等事项。 金融工具必须同时具备三个要素：（1）规范的书面格式；（2）具有法律效力；（3）具有广泛的可接受性或流通性。 第一部分 金融工具概述 （二）金融工具的特征 1、偿还期（股票和永续债券除外） 2、流动性 3、安全性（风险性） 4、收益性 二、金融工具的分类 （一）按发行者性质划分，可分为直接信用工具和间接信用工具 （二）按可接受程度划分，可分为本国社会公众所普遍接受的金融工具和具有有限接受性的金融工具。 （三）按偿还期限划分，可分为短期信用工具、长期信用工具和补定期金融工具。 （四）按是否与实际信用活动直接相关划分，可分为基础性金融工具和衍生性金融工具。 （三）按偿还期限划分，可分为短期信用工具、长期信用工具和不定期金融工具 长期金融工具，也称为资本市场金融工具，是指一年以上期限的金融工具。 短期金融工具，也称货币市场金融工具，是指期限在一年以下的金融工具。 不定期金融工具，是指没有规定信用关系存续期，可以长期循环使用的信用凭证，主要是指银行券。 第二部分 票据 一、票据的概念及特征 （一）票据的概念 票据的定义：出票人约定自己或委托付款人在见票时或指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额，并可流通转让的有价证券。 一、票据的概念及特征 （二）票据的特征 票据是债权凭证 票据是完全有价证券 票据是无因证券 票据是设权证券 票据是要式证券 票据是提示证券 票据是文义证券 票据是个别发行证券 二、票据的种类 本票 （一）定义 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 （二）本票的内容 本票的当事人有两个，即出票人和收款人，出票人就是付款人。 （三）本票的种类 1、银行本票和商业本票 2、即期本票和远期本票 3、记名式本票、指定式本票和不记名式本票 4、有保证本票和无保证本票 5、有息本票和无息本票 支票 （一）定义 支票时出票人委托银行或者其他金融机构见票时无条件支付一定金额给收款人或者持票人的票据。 （二）我国《票据法》对开立支票存款账户申请人的规定 （三）支票的分类 1、现金支票和转账支票（划线支票） 2、记名支票、不记名支票和指示支票 3、指已支票、对已支票和受付支票 4、普通支票和特殊支票 5、即期支票和远期支票 汇票 （一）汇票概述 1、定义 汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 2、汇票的内容 3、汇票的付款日期的方式 汇票 （二）汇票的分类 1、银行汇票和商业汇票 2、即期汇票和远期汇票 3、跟单汇票和光票 4、记名式汇票、指定式汇票和不记名式汇票 5、普通汇票和变式汇票 银行汇票 银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据 银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。 商业汇票 商业汇票是由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金